Passius financers

El detall dels saldos d'aquest epígraf és el següent:

• 22.1

  Dipòsits d'entitats de crèdit

• El detall dels saldos bruts d'aquest epígraf és el següent:

  Detall de dipòsits d'entitats de crèdit (Milions d'euros)

  			31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
  A la vista			1.138	1.272	1.445
  	Comptes mútues		7	2
  	Altres comptes		1.131	1.270	1.445
  A termini o amb preavís			4.130	4.958	6.578
  	Comptes a termini		3.371	4.039	4.182
  	Passius financers híbrids		0	1	3
  	Cessió temporal d'actius		759	918	2.393
  TOTAL			5.268	6.230	8.023

• 22.2

  Dipòsits a la clientela

• El detall dels saldos bruts d'aquest epígraf és el següent:

  Detall de dipòsits de la clientela (Milions d'euros)

  			31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
  Per naturalesa			245.356	221.319	210.465
  	Comptes corrents i altres comptes a la vista		143.020	123.410	113.062
  	Comptes d'estalvi		77.305	66.143	61.193
  	Dipòsits a termini		22.729	29.632	31.945
  	Passius financers híbrids		298	655	1.039
  	Cessions temporals		2004	1.479	3.226
  Per sectors			245.356	221.319	210.465
  	Administracions públiques		13.136	11.030	11.211
  	Sector privat		232.220	210.289	199.254

• 22.3

  Valors representatius de deute emesos

• El detall dels saldos bruts d'aquest epígraf és el següent:

  Detall de valors representatius de deute emesos (Milions d'euros)

  		31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
  Cèdules hipotecàries		14.497	15.539	16.573
  Bons simples *		11.729	8.734	4.393
  Bons de titulització		1.077	1.387	1.820
  Notes estructurades		1.436	1.619	696
  Pagarés		653	703	29
  Participacions preferents		3.000	2.250	2.250
  Deute subordinat		3.150	3.150	3.150
  TOTAL		35.542	33.382	28.911

  (*) Inclou bons simples o ordinaris i bons simples o ordinaris no preferents

  El detall del moviment dels saldos de cadascuna de les tipologies de valors emesos és el següent:

  Moviments de valors representatius de deute emesos (Milions d'euros)

  		CÈDULES HIPOTECÀRIES	CÈDULES TERRITORIALS	BONS SIMPLES	BONS DE TITULITZACIÓ	NOTES ESTRUCTURADES	DEUTE SUBORDINAT	PARTICIPACIONS PREFERENTS
  Saldo brut
  Saldo a l'inici de l'exercici 2018		53.920	7.400	4.023	38.871	554	5.361	1.000
  	Emissions	7.423	2.300	2.000	4.819	318	1.000	1.250
  	Amortitzacions	(4.800)	(3.800)	(1.339)	(6.095)	(131)	(2.902)
  	Diferències de canvi i altres
  SALDO AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2018		56.543	5.900	4.684	37.595	741	3.459	2.250
  Valors recomprats
  Saldo a l'inici de l'exercici 2018		(36.365)	(7.350)	(946)	(36.428)	(106)	(363)
  	Recompres	(4.858)	(2.300)		(4.819)	(32)
  	Amortitzacions i d'altres	1.253	3.750	655	5.472	93	54
  SALDO AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2018		(39.970)	(5.900)	(291)	(35.775)	(45)	(309)
  SALDO NET AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2018		16.573		4.393	1.820	696	3.150	2.250
  Saldo brut
  Saldo a l'inici de l'exercici 2019		56.543	5.900	4.684	37.595	741	3.459	2.250
  	Emissions	2.415		4.382	4.032	1.092		275
  	Amortitzacions	(4.700)		(295)	(9.720)	(51)
  	Diferències de canvi i altres	2
  SALDO AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2019		54.260	5.900	8.771	31.907	1.782	3.459	2.525
  Valors recomprats
  Saldo a l'inici de l'exercici 2019		(39.970)	(5.900)	(291)	(35.775)	(45)	(309)
  	Recompres				(3.308)			(275)
  	Amortitzacions i d'altres	1.249		254	8.563	(118)
  SALDO AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2019		(38.721)	(5.900)	(37)	(30.520)	(163)	(309)	(275)
  SALDO NET AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2019		15.539		8.734	1.387	1.619	3.150	2.250
  Saldo brut
  Saldo a l'inici de l'exercici 2020		54.260	5.900	8.771	31.907	1.782	3.459	2.525
  	Emissions			3.000	425			750
  	Amortitzacions	(1.244)	(1.500)	(40)	(14)	(193)
  	Diferències de canvi i altres
  SALDO AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2020		53.016	4.400	11.731	32.318	1.589	3.459	3.275
  Valors recomprats
  Saldo a l'inici de l'exercici 2020		(38.721)	(5.900)	(41)	(30.520)	(163)	(309)	(275)
  	Recompres
  	Amortitzacions i d'altres	202	1.500	39	(721)	10
  SALDO AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2020		(38.519)	(4.400)	(2)	(31.241)	(153)	(309)	(275)
  SALDO NET AL TANCAMENT DE L'EXERCICI 2020		14.497		11.729	1.077	1.436	3.150	3.000

  El detall de les emissions de participacions preferents es presenta a continuació:

  Detall d'emissions de participacions preferents (Milions d'euros)

  DATA D'EMISSIÓ	VENCIMENT	IMPORT NOMINAL	TIPUS D'INTERÈS NOMINAL	IMPORT PENDENT D'AMORTITZACIÓ
  				31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
  Juny 2017*	Perpetu	1.000	6,75%	1.000	1.000	1.000
  Març 2018*	Perpetu	1.250	5,25%	1.250	1.250	1.250
  Setembre 2019	Perpetu	275	6,50%	275	275
  Octubre 2020 *	Perpetu	750	5,88%	750
  PARTICIPACIONS PREFERENTS				3.275	2.525	2.250
  Valors propis comprats				(275)	(275)
  TOTAL				3.000	2.250	2.250

  (*) En el cas de les participacions preferents, que són perpètues, tot i que es poden amortitzar en certes circumstàncies a opció de CaixaBank i, en qualsevol cas, es convertiran en accions ordinàries de nova emissió de l'entitat si CaixaBank o el Grup CaixaBank presenten una ràtio de capital de nivell 1 ordinari (Common Equity Tier 1 ratio o CET1), calculada d'acord amb el Reglament Europeu 575/2013, de 26 de juny, del Parlament Europeu i del Consell, sobre els requisits prudencials de les entitats de crèdit i les empreses d'inversió («CRR»), inferior al 5,125 %. El preu de conversió de les participacions preferents serà el més alt entre i) la mitjana dels preus mitjans ponderats per volum diaris de l'acció de CaixaBank corresponent als cinc dies de cotització anteriors al dia en què s'anunciï que s'ha produït el supòsit de conversió corresponent, ii) el Floor Price corresponent (1,209 € per a l'emissió feta l'octubre del 2020, 2,583 € per a l'emissió feta el març del 2018 i 2,803 € per a l'emissió feta el juny del 2017) i iii) el valor nominal de l'acció de CaixaBank en el moment de la conversió.

  El detall de les emissions de deute subordinat es presenta a continuació:

  Detall d'emissions de deute subordinat (Milions d'euros)

  DATA D'EMISSIÓ	VENCIMENT	IMPORT NOMINAL	TIPUS D'INTERÈS NOMINAL	IMPORT PENDENT D'AMORTITZACIÓ
  				31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
  15/02/2017	15/02/2027	1.000	3,50%	1.000	1.000	1.000
  07/07/2017	07/07/2042	150	4,00%	150	150	150
  14/07/2017	14/07/2028	1.000	2,75%	1.000	1.000	1.000
  17/04/2018	17/04/2030	1.000	2,25%	1.000	1.000	1.000
  DEUTE SUBORDINAT				3.150	3.150	3.150
  Valors propis comprats
  TOTAL				3.150	3.150	3.150

• 22.4

  Altres passius financers

• La composició del saldo d'aquest epígraf dels balanços és la següent:

  Detall d'altres passius financers (Milions d'euros)

  		31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
  Obligacions per pagar		1.215	1.475	1.970
  Fiances rebudes		24	1.491	52
  Cambres de compensació		1.169	1.308	906
  Comptes de recaptació		1.271	1.195	1.262
  Comptes especials		426	683	475
  Passius associats a actius per drets d'ús (Nota 18)		1.468	1.509
  Altres conceptes		494	931	911
  TOTAL		6.067	8.592	5.576

  A l'epígraf «Altres passius financers – Passius associats a actius per drets d'ús» (vegeu Nota 18) es presenta el valor actual dels pagaments futurs d'arrendament durant el període de compliment obligat del contracte. El moviment corresponent a l'exercici és el següent:

  Pagaments futurs de contractes d'arrendament operatiu (Milions d'euros)

  		01-01-2019*	ALTA NETA	ACTUALITZACIÓ FINANCERA	PAGAMENTS	31/12/2019	ALTA NETA	ACTUALITZACIÓ FINANCERA	PAGAMENTS	31-12-2020
  Vinculats al contracte de venda i arrendament posterior Soinmob Inmobiliaria		591	29	10	(40)	590	12	11	(60)	553
  Vinculats a altres arrendaments operatius		818	209	10	(118)	919	66	8	(78)	915
  TOTAL		1.409	238	20	(158)	1.509	78	19	(138)	1.468
  Tipus de descompte aplicat (segons el termini)**
  Espanya		[0,10 % - 1,66 %]				[0,10 % - 1,66 %]				[0,10 % - 1,66 %]
  Portugal		[0,20 % - 0,90 %]				[0,20 % - 0,90 %]				[0,20 % - 0,90 %]

  (*) Vegeu Nota 1.4.

  (**) La diferència en el tipus de descompte aplicat per als negocis d'Espanya i Portugal s'explica, fonamentalment, pel termini dels contractes d'arrendament en cadascun d'ells