CaixaBank

Participacions de CaixaBank en societats dependents del Grup CaixaBank (Milers d'euros)

DENOMINACIÓ SOCIAL	ACTIVITAT	ADREÇA	% PARTICIPACIÓ		CAPITAL SOCIAL	RESERVES	RESULTATS	COST DE LA PARTICIPACIÓ DIRECTA (NET)
DENOMINACIÓ SOCIAL	ACTIVITAT	ADREÇA	DIRECTA	TOTAL	CAPITAL SOCIAL	RESERVES	RESULTATS	COST DE LA PARTICIPACIÓ DIRECTA (NET)
Abside Capital SICAV S.A. (*)	SICAV	Madrid-Espanya	90,96	90,96	1.546	-	-	1.200
Alicante Capital SICAV S.A. (*)	SICAV	Madrid-Espanya	99,99	99,99	2.555	(786)	(16)	1.278
Aris Rosen, S.A.U.	Serveis	Barcelona-Espanya	100	100	15	405	(24)	401
Arquitrabe Activos, S.L.	Holding de participacions	Barcelona-Espanya	100	100	98.431	463	4.402	98.823
Banco BPI, S.A.	Banca	Portugal	100	100	1.293.063	2.195.773	87.822	2.060.366
BPI (Suisse), S.A. (2)	Gestió d'actius	Suïssa	-	100	3.000	9.382	2.181	-
BPI Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A.	Gestora d'institucions d'inversió col·lectiva	Portugal	-	100	2.500	14.509	4.363	-
BPI Vida e Pensões – Companhia de Seguros, S.A.	Assegurances de vida i gestió de fons de pensions	Portugal	-	100	76.000	61.142	3.568	-
BPI, Incorporated (3)	Banca	EUA	-	100	5	854	(5)	-
BuildingCenter, S.A.U.	Tenidora d'actius immobiliaris	Madrid-Espanya	100	100	2.000.060	(42.352)	(209.600)	2.192.195
Caixa Capital Biomed, SCR S.A.	Societat de capital de risc	Barcelona-Espanya	90,91	90,91	1.200	2.188	(61)	2.933
Caixa Capital Fondos Sociedad de Capital Riesgo S.A.	Societat de capital de risc	Madrid-Espanya	100	100	1.200	14.912	1.832	14.934
Caixa Capital Micro SCR, S.A.	Societat de capital de risc	Madrid-Espanya	100	100	1.200	345	379	1.254
Caixa Capital Tic, SCR S.A.	Societat de capital de risc	Barcelona-Espanya	80,65	80,65	1.209	4.058	1.199	4.988
Caixa Corp, S.A.	Tenidora d'accions	Barcelona-Espanya	100	100	361	351	0	585
Caixa Emprendedor XXI, S.A.U.	Foment d'activitats financeres i emprenedores	Barcelona-Espanya	100	100	1.007	17.654	(72)	17.954
CaixaBank Asset Management Luxembourg, S.A.	Gestora d'institucions d'inversió col·lectiva	Luxemburg	-	100	150	3.738	199	-
CaixaBank Asset Management, SGIIC, S.A.U. (4)	Gestora d'institucions d'inversió col·lectiva	Madrid-Espanya	100	100	86.310	(48.945)	92.907	111.351
CaixaBank Brasil Escritório de Representaçao Ltda. (1)	Oficina de representació	Brasil	100	100	1.200	2.338	285	345
CaixaBank Business Intelligence, S.A.U.	Desenvolupament de projectes digitals	Barcelona-Espanya	100	100	100	1.199	318	1.200
CaixaBank Equipment Finance, S.A.U.	Arrendament de vehicles i béns d'equipament	Madrid-Espanya	-	100	10.518	38.927	2.245	-
CaixaBank Facilities Management, S.A.	Gestió d'obres, manteniment, logística i compres	Barcelona-Espanya	100	100	1.803	1.871	849	2.053
Caixabank NEX, S.A.U.	Gestió de canals electrònics	València-Espanya	100	100	13.670	9.911	4.089	21.144
CaixaBank Notas Minoristas, S.A.U.	Financera	Madrid-Espanya	100	100	60	1.607	48	4.478
Caixabank Operational Services, S.A.	Serveis especialitzats de backoffice d'administració	Barcelona-Espanya	100	100	1.803	19.517	2.055	9.579
Caixabank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A.	Finançament al consum	Madrid-Espanya	100	100	135.156	1.072.559	385.590	1.571.634
Caixabank Titulizacion S.G.F.T., S.A.	Gestora de fons de titulització	Madrid-Espanya	100	100	1.503	459	3.342	6.423
CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S.A.	Banca	Luxemburg	100	100	11.826	24.953	(6.733)	30.725
Cestainmob, S.L.	Explotació de béns mobles i immobles	Barcelona-Espanya	-	100	120	510	(1)	-
Coia Financiera Naval, S.L.	Prestació de serveis financers i d'intermediació en el sector naval	Madrid-Espanya	76	76	3	7	52	2
Corporación Hipotecaria Mutual, E.F.C., S.A.	Crèdit hipotecari	Madrid-Espanya	100	100	3.005	73.645	(2.389)	71.987
El Abra Financiera Naval, S.L.	Prestació de serveis financers i d'intermediació en el sector naval	Madrid-Espanya	76	76	3	34	(10)	2
Estugest, S.A.	Activitats de gestoria i serveis	Barcelona-Espanya	100	100	661	163	(1)	781
Grupo Aluminios de Precisión, S.L.U. (*)	Fosa d'alumini en motllos de sorra	Burgos-Espanya	100	100	7.500	19.601	213	3.360
HipoteCaixa 2, S.L.	Societat gestora de crèdits hipotecaris	Barcelona-Espanya	100	100	3	61.769	50	61.797
Hiscan Patrimonio, S.A.	Holding de participacions	Barcelona-Espanya	100	100	46.867	115.994	13.907	176.797
ImaginTech, S.A.	Negoci digital	Barcelona-Espanya	99,99	100	60	1.805	225	1.858
Inter Caixa, S.A.	Serveis	Barcelona-Espanya	99,99	100	16	24	(4)	47
Inversiones Coridith SICAV S.A. (*)	SICAV	Madrid-Espanya	99,95	99,95	2.515	(742)	(18)	1.257
Inversiones Corporativas Digitales, S.L.	Holding de participacions	Barcelona-Espanya	-	100	3	(3.065)	6	-
Inversiones Inmobiliarias Teguise Resort, S.L.	Hotels i allotjaments similars	Las Palmas-Espanya	60	60	7.898	11.335	(1.065)	8.618
Líderes de Empresa Siglo XXI, S.L.	Seguretat privada de béns i persones	Barcelona-Espanya	100	100	378	812	311	753
Negocio de Finanzas e Inversiones II, S.L.	Financera	Barcelona-Espanya	100	100	6	442	(2)	448
Nuevo Micro Bank, S.A.U.	Finançament de microcrèdits	Madrid-Espanya	100	100	90.186	257.912	5.405	90.186
PremiaT Comunidad Online, S.L.	Comercialització de plataforma cashless	Barcelona-Espanya	-	100	100	1.012	(181)	-
PromoCaixa, S.A.	Comercialització de productes	Barcelona-Espanya	-	100	60	(9.104)	17.956	-
Puerto Triana, S.A.U.	Promoció immobiliària especialitzada en centres comercials	Sevilla-Espanya	100	100	124.290	4.694	(9.509)	119.475
Sercapgu, S.L.	Holding de participacions	Barcelona-Espanya	100	100	4.230	(203)	(19)	632
Silc Immobles, S.A.	Explotació, gestió i administració d'immobles	Madrid-Espanya	-	100	40.070	107.260	182	-
Silk Aplicaciones, S.L.U.	Prestació de serveis informàtics	Barcelona-Espanya	100	100	15.003	100.710	915	176.211
Sociedad de Gestión Hotelera de Barcelona, S.L.	Operacions amb béns immobles	Barcelona-Espanya	-	100	8.144	10.815	(1.740)	-
Telefónica Consumer Finance E.F.C., S.A.	Finançament al consum	Madrid-Espanya	-	50	5.000	28.781	677	-
Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, E.F.C., S.A.U.	Préstecs hipotecaris	Madrid-Espanya	100	100	53.383	3.553	2.831	51.501
VidaCaixa Mediació, Sociedad de Agencia de Seguros Vinculada, S.A.U.	Agència d'assegurances	Madrid-Espanya	-	100	60	3.220	258	-
VidaCaixa, S.A. de Seguros y Reaseguros Sociedad Unipersonal	Assegurances directes de vida, reassegurances i gestió de fons de pensions	Madrid-Espanya	100	100	1.347.462	(39.445)	844.484	2.251.712

(*) Societats considerades com a actius no corrents en venda.

(1) Totes les dades llevat del cost estan expressades en moneda local: Real brasiler (milers).

(2) Totes les dades llevat del cost estan expressades en moneda local: Franc suís (milers).

(3) Totes les dades, llevat del cost, estan expressades en moneda local: Dòlar EUA (milers).

(4) La xifra de reserves d'aquesta societat inclou dividend a compte.

Nota: La informació de les societats que no cotitzen en Borsa correspon a les últimes dades disponibles (reals o estimades) en el moment de redactar aquesta Memòria.

Participacions de CaixaBank en acords i negocis conjunts del Grup CaixaBank (Milers d'euros)

DENOMINACIÓ SOCIAL	ACTIVITAT	ADREÇA	% PARTICIPACIÓ		ACTIU	PASSIU	INGRESSOS ORDINARIS	CAPITAL SOCIAL	RESERVES	RESULTATS	RESULTAT INTEGRAL TOTAL	COST DE LA PARTICIPACIÓ DIRECTA (NET)	DIVIDENDS MERITATS PER LA PARTICIPACIÓ TOTAL
			% PARTICIPACIÓ
			DIRECTA	TOTAL
Cosec - Companhia de Seguros de Crédito, S.A.	Assegurances de crèdit	Portugal	-	50	137.877	85.840	22.062	7.500	38.939	2.336	2.336	-	-
Global Payments South America, Brasil – Serviços de Pagamentos, S.A. (1)	Sistemes de pagament	Brasil	33,33	33,33	1.142.315	1.144.935	(52.207)	181.564	(167.250)	(16.934)	(16.934)	-	-
Inversiones Alaris, S.L. En liquidació (L)	Tinença de valors	Navarra-Espanya	33,33	66,67	14.545	8.758	-	11.879	(5.355)	(737)	(737)	-	-
Payment Innovation HUB, S.A.	Mitjans de pagament	Barcelona-Espanya	-	50	1.018	91	1.720	60	531	336	336	-	-
Vivienda Protegida y Suelo de Andalucía, S.A.	Promoció immobiliària	Sevilla-Espanya	-	50	4.392	7.126	98	60	(2.715)	(79)	(79)	-	-

(L) Societats en liquidació

(1) Totes les dades, llevat del cost i el dividend, estan expressades en moneda local: Real brasiler (milers).

Nota: La informació de les societats correspon a les últimes dades disponibles (reals o estimades) en el moment de redactar aquesta Memòria.

Participacions en societats associades de CaixaBank (Milers d'euros)

DENOMINACIÓ SOCIAL	ACTIVITAT	ADREÇA	% PARTICIPACIÓ		ACTIU	PASSIU	INGRESSOS ORDINARIS	CAPITAL SOCIAL	RESERVES	RESULTATS	RESULTAT INTEGRAL TOTAL	COST DE LA PARTICIPACIÓ DIRECTA (NET)	DIVIDENDS MERITATS PER LA PARTICIPACIÓ TOTAL
DENOMINACIÓ SOCIAL	ACTIVITAT	ADREÇA	DIRECTA	TOTAL	ACTIU	PASSIU	INGRESSOS ORDINARIS	CAPITAL SOCIAL	RESERVES	RESULTATS	RESULTAT INTEGRAL TOTAL	COST DE LA PARTICIPACIÓ DIRECTA (NET)	DIVIDENDS MERITATS PER LA PARTICIPACIÓ TOTAL
Abaco Iniciativas Inmobiliarias, S.L. En liquidació (L)	Promoció immobiliària	Sevilla-Espanya	-	40	11.515	46.318	-	13.222	(47.155)	(870)	(870)	-	-
Ape Software Components, S.L.	Activitats de programació informàtica	Barcelona-Espanya	-	25,22	3.381	3.119	2.258	12	449	(198)	(198)	-	-
Banco Comercial de Investimento, S.A.R.L. (2)	Banca	Moçambic	-	35,67	191.918.469	171.286.113	1.929.531	10.000.000	8.205.185	2.671.692	2.671.692	-	3.375
BIP & Drive, S.A.	Mitjans de telepeatge	Madrid-Espanya	-	25	20.723	9.503	181.731	4.613	4.977	1.631	1.631	-	-
Brilliance-Bea Auto Finance Co., LTD (3)	Finançament d'automòbils	Xina	-	22,5	6.084.455	4.372.429	584.636	1.600.000	45.243	66.783	66.783	-	-
Comercia Global Payments, Entidad de Pago, S.L.	Entitat de pagament	Madrid-Espanya	-	20	428.333	223.771	159.940	4.425	170.602	29.535	29.535	-	1.767
Companhia de Seguros Allianz Portugal, S.A.	Assegurances	Portugal	-	35	1.464.966	1.242.756	514.943	39.545	35.192	36.571	36.571	-	9.135
Coral Homes, S.L.U.	Serveis immobiliaris	Madrid-Espanya	-	20	4.168.107	131.986	548.660	270.774	3.825.757	(60.410)	(60.410)	-	-
Drembul, S.L.	Promoció immobiliària	Logronyo-Espanya	-	25	43.389	5.889	34.337	30	8.085	11.263	11.263	-	1.876
Ensanche Urbano, S.A.	Promoció immobiliària	Castelló-Espanya	-	49,3	37.323	68.299	179	9.225	(39.624)	(576)	(576)	-	-
Erste Group Bank AG (C)	Banca	Àustria	9,92	9,92	271.983.163	252.148.865	5.864.530	859.600	19.941.617	637.081	398.843	1.171.405	-
Girona, S.A.	Holding de participacions	Girona-Espanya	34,22	34,22	5.538	301	842	1.200	4.123	(86)	(86)	1.642	-
Global Payments Caixa Acquisition Corporation, S.A.R.L.	Sistemes de pagament	Luxemburg	-	49	30.147	24	-	13	30.159	(48)	(48)	-	-
Global Payments Moneytopay, EDE, S.L.	Entitat de pagament	Madrid-Espanya	-	49	130.928	121.308	9.840	1.350	5.855	2.415	2.415	-	-
Guadapelayo, S.L. En liquidació (L)	Promoció immobiliària	Madrid-Espanya	-	40	312	4.998	-	1981	(6.617)	(50)	(50)	-	-
Inter-Risco Sociedade de Capital de Risco, S.A.	Capital de risc	Portugal	-	49	1.067	322	1.098	400	458	(112)	(112)	-	-
Ircio Inversiones, S.L. En liquidació (L)	Promoció immobiliària	Burgos-Espanya	35	35	2.128	7.359	-	675	(5.907)	0	0	-	-
IT Now, S.A.	Serveis relatius a projectes tecnològics-informàtics	Barcelona-Espanya	39	49	142.363	137.033	258.083	3.382	1.009	939	939	1.323	-
Justinmind, S.L.	Desenvolupament de sistemes informàtics	Barcelona-Espanya	-	16,98	1.499	919	700	5	47	(304)	(304)	-	-
Nlife Therapeutics, S.L.	Recerca i desenvolupament en biotecnologia	Granada-Espanya	-	37,18	13.245	10.096	1.928	6.930	(3.974)	(1.003)	(1.003)	-	-
Numat Medtech, S.L.	Altres tipus de recerca i desenvolupament en ciències naturals i tècniques	Palma-Espanya	-	17,86	845	506	5	7	651	(414)	(414)	-	-
Parque Científico y Tecnológico de Córdoba, S.L.	Explotació i gestió parc científic	Còrdova-Espanya	15,58	35,69	29.901	19.733	239	23.422	(17.643)	(232)	(232)	-	-
Peñíscola Green, S.L.	Promoció immobiliària	Castelló-Espanya	-	33,33	11.740	4.856	-	12.000	(5.116)	0	0	-	-
Portic Barcelona, S.A.	Altres serveis relacionats amb les tecnologies de la informació i la telecomunicació	Barcelona-Espanya	-	25,81	2.306	260	2.202	291	1.733	23	23	-	-
Redsys Servicios de Procesamiento, S.L.	Mitjans de pagament	Madrid-Espanya	-	20	99.642	29.359	144.577	5.815	62.929	1.540	1.540	-	-
SegurCaixa Adeslas, S.A. de Seguros y Reaseguros	Assegurances no de vida	Madrid-Espanya	-	49,92	5.304.867	3.904.521	3.730.019	469.670	436.700	435.000	446.828	-	213.058
Servired, Sociedad Española de Medios de Pago, S.A.	Mitjans de pagament	Madrid-Espanya	-	22,01	44.886	18.535	2.488	16.372	7.956	(1.374)	(1.374)	-	429
Sistema de Tarjetas y Medios de Pago, S.A.	Mitjans de pagament	Madrid-Espanya	-	18,11	400.526	395.847	7.912	240	4.011	428	428	-	-
Sociedad de Procedimientos de Pago, S.L.	Entitat de pagament	Madrid-Espanya	-	22,92	7.809	5.784	12.822	2.346	(305)	(17)	(17)	-	-
Societat Catalana per a la Mobilitat S.A.	Desenvolupament i implantació del projecte T-mobilitat	Barcelona-Espanya	23,5	23,5	111.184	103.231	8.557	9.874	(850)	(238)	(238)	1.846	-
Telefonica Factoring do Brasil, Ltda. (1)	Factoring	Brasil	20	20	207.682	173.936	46.813	5.000	80	28.665	28.665	2.029	1.180
Telefonica Factoring España, S.A.	Factoring	Madrid-Espanya	20	20	84.183	70.196	8.971	5.109	1.740	7.138	7.138	2.525	1.527
Unicre - Institução Financeira de Crédito, S.A.	Emissió de targetes	Portugal	-	21,01	368.375	258.239	141.460	10.000	67.995	23.919	23.919	-	-
Zone2Boost, S.L.	Holding per a adquisició de negocis	Barcelona-Espanya	-	40	2.054	31	165	3	2.332	(312)	(312)	-	-

(L) Societats en liquidació

(C) Societats que cotitzen en borsa: Últimes dades públiques disponibles en el moment de redactar aquesta memòria.

(1) Totes les dades, llevat del cost i el dividend, estan expressades en moneda local: Real brasiler

(2) Totes les dades, llevat del cost i el dividend, estan expressades en moneda local: Metical de Moçambic (milers)

(3) Totes les dades, llevat del cost, estan expressades en moneda local: Renminbi (milers)

Nota: La informació de les societats que no cotitzen en Borsa correspon a les últimes dades disponibles (reals o estimades) en el moment de redactar aquesta Memòria.

Rendes acollides a la deducció que preveu l'article 42 del Text Refós de la Llei de l'Impost sobre Societats, aprovat pel Reial Decret Legislatiu 4/2004, de 5 de març (Disposició transitòria vint-i-quatrena de la Llei 27/2014, de l'Impost sobre Societats):

Deduccions de l'impost sobre societats per reinversió de beneficis (Milers d'euros)

	GRUP CAIXABANK
EXERCICI	RENDA ACOLLIDA	BASE DEDUCCIÓ	DEDUCCIÓ ACREDITADA (1)	ANY REINVERSIÓ
2013	68	68	8	2013
2014	298	298	36	2014
2015	18	18	2	2015
2016	13	13	2	2015

(1) Hi ha deduccions pendents d'aplicar per manca de quota en la declaració consolidada.

Les reinversions s'efectuen en valors de renda variable, que atorguin una participació superior al 5 %, i en immobilitzat material, intangible i inversions immobiliàries afectes a l'activitat.

(Article 155 de la Llei de Societats de Capital i article 125 del Text Refós de la Llei del Mercat de Valors).

En data 12 de març de 2020, CaixaBank va fer un comunicat de vincles estrets per la contractació, aquell mateix dia, d'un Equity Swap sobre 1.366.983 accions de Telefónica, S.A. Mitjançant aquest instrument financer, Caixabank, S.A. efectua una cobertura de valor raonable de les accions subjacents al preu unitari pactat.

El dia 19 de març de 2020, Caixabank, S.A. va fer un comunicat de vincles estrets per la cancel·lació amb liquidació per diferències d'un Equity Swap sobre 51.921.316 accions de Telefónica, S.A., del qual es va comunicar la contractació el 15 de juliol de 2019.

Addicionalment, el 19 de març de 2020, Caixabank, S.A. va fer un comunicat de vincles estrets per la cancel·lació amb liquidació per diferències de l'Equity Swap sobre 1.366.983 accions de Telefónica, S.A., del qual es va comunicar la contractació el 12 de març de 2020.

El dia 25 de juny de 2020 es va registrar a la CNMV una comunicació de Caixabank, S.A. en què s'informava del descens del llindar del 3 % com a conseqüència del procés de reestructuració de Deoleo, S.A., la reducció del seu anterior capital social a zero i una posterior ampliació de capital. CaixaBank, com a titular en aquell moment d'una participació directa i indirecta (a través de la seva societat controlada Hiscan Patrimonio, S.A.) del 4,1014 % de l'anterior capital social de Deoleo, va rebre 57.618.350 drets de subscripció preferent que van ser venuts en la seva totalitat i, com a conseqüència, no van acudir a la subscripció de l'ampliació de capital ni Caixabank, S.A. ni Hiscan Patrimonio, S.A., que van deixar de ser partícips significatius de la societat.

En data de 14 de juliol de 2020 es va registrar a la CNMV una comunicació de Caixabank, S.A. en què s'informava del descens de llindar del 5 % en Telefónica, S.A. En el marc de l'operació d'augment de capital mitjançant scrip dividend d'aquesta societat, Caixabank, S.A. va rebre 259.611.788 drets, que es van vendre en la seva totalitat, diluint-se la seva participació a Telefónica fins a assolir el 4,879 %.

En compliment del que disposa l'article 87 de la Llei 10/2014, de 26 de juny, d'ordenació, supervisió i solvència d'entitats de crèdit, les entitats de crèdit tenen l'obligació de publicar, especificant per països on estiguin establertes, determinada informació en base consolidada corresponent a l'últim exercici tancat. En virtut del que s'ha exposat, a continuació es detalla la informació requerida:

A. Denominació, naturalesa i ubicació geogràfica de l'activitat

A la Nota 1.1 dels Comptes Anuals consolidats del Grup CaixaBank es detallen la denominació, la naturalesa i la ubicació geogràfica de l'activitat”.

En els Annexos 1, 2 i 3 dels Comptes Anuals consolidats del Grup CaixaBank es detallen les entitats dependents, negocis conjunts i associades, respectivament, que configuren el Grup CaixaBank.

A l'Annex 5 s'informa de les notificacions sobre adquisició i venda de participacions en el capital durant l'exercici 2020, d'acord amb l'article 155 de la Llei de societats de capital i l'article 125 del text refós de la Llei del mercat de valors.

B. Volum de negoci

Caixabank, S.A. està establerta a Espanya i disposa de sis sucursals a l'estranger, concretament a Polònia, el Marroc, el Regne Unit, Alemanya, França i Portugal.

A més, CaixaBank disposa de 18 oficines de representació a través de les quals no fa activitat bancària, sinó que informa dels serveis de l'Entitat a les 16 jurisdiccions següents: Algèria, Austràlia, el Brasil, la Xina (3), Xile, Colòmbia, Egipte, Unió dels Emirats Àrabs, els Estats Units d'Amèrica, l'Índia, Itàlia, Turquia, el Perú, Singapur, Sud-àfrica i el Canadà.

El Banco BPI disposa de 421 oficines a Portugal.

A continuació es mostra el volum de negocis de l'activitat per països, en base consolidada:

Informació geogràfica: distribució dels ingresos ordinaris procedents de clients* (Millones de euros)

	NEGOCI BANCARI I D'ASSEGURANCES			PARTICIPACIONS			BPI			TOTAL GRUP CAIXABANK
	2020	2019	2018	2020	2019	2018	2020	2019	2018	2020	2019
Espanya	11.039	11.170	10.981	62	106	347			(24)	11.101	11.276
Portugal	112	106	60				742	749	836	854	855
Polònia	20	21	15							20	21
el Marroc	9	7	5							9	7
Regne Unit	30	24	9							30	24
Alemanya	17	8								17	8
França	18	9								18	9
Angola				31	31					31	31
Resultats posada en equivalència**				84	233	411				84	233
Resta			1				8	8	8	8	8
TOTAL INGRESSOS ORDINARIS	11.245	11.345	11.071	177	370	758	750	757	820	12.172	12.472

(*) Corresponen als següents epígrafs del Compte de Pèrdues i Guanys Públic del Grup CaixaBank, determinats partint de la Circular 5/2014 del Banc d'Espanya:

1. Ingressos per interessos

2. Ingressos per dividends

3. Resultats d’entitats valorades pel mètode de la participació

4. Ingressos per comissions

5. Guanys o (-) pèrdues en donar de baixa en comptes actius i passius financers no valorats a valor raonable amb canvis en resultats, nets

6. Guanys o (-) pèrdues per actius i passius financers mantinguts per negociar, nets

7. Guanys o (-) pèrdues per actius no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvis en resultats, nets

8. Guanys o (-) pèrdues per actius i passius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats, nets

9. Guanys/pèrdues de la comptabilitat de cobertures, nets

10. Altres ingressos d'explotació

11. Ingressos d'actius emparats per contractes d'assegurances i reassegurances

(**) de participacions associades internacionals i d'altres. Correspon, principalment, als resultats de la posada en equivalència de les participacions en entitats associades internacionals, principalment Erste Group Bank (Àustria), Banco Comercial e de Investimento (Moçambic) i Banco de Fomento Angola (en l'exercici 2018).

C. Plantilla a temps complet per països

La plantilla a temps complet a 31 de desembre de 2020, distribuïda per països, és la següent:

Plantilla a temps complet per països

	31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
Espanya	30.421	30.615	32.364
Portugal	4.783	4.956	4.934
Polònia	20	18	18
el Marroc	27	24	22
Regne Unit	16	16	14
Alemanya	12	12	10
França	11	11	7
Suïssa	19	21	22
Resta de països – Oficines representació	77	63	49
TOTAL PLANTILLA A TEMPS COMPLET	35.386	35.736	37.440

D. Resultat brut abans d'impostos

El resultat brut abans d'impostos en base consolidada de l'exercici 2020 puja a 1.600 milions d'euros (2.077 i 2.807 milions d'euros en els exercicis 2019 i 2018, respectivament), que inclou els ingressos ordinaris procedents de les sucursals detallades en el punt b) anterior.

E. Impostos sobre el resultat

La despesa neta per impost sobre el resultat en base consolidada de l'exercici 2020 puja a 219 milions d'euros (369 i 712 milions d'euros en els exercicis 2019 i 2018, respectivament), tal com es presenta en el compte de pèrdues i guanys consolidat dels comptes anuals.

Els pagaments per impostos sobre resultats realitzats en l'exercici 2020 han pujat a 169 milions d'euros, dels quals 150 milions d'euros s'han pagat a Espanya, 5 milions d'euros a Portugal, 1 milió d'euros a Polònia, 2 milions d'euros a Suïssa, 1 milió d'euros al Marroc i 1 milió d'euros a Alemanya.

Els impostos sobre beneficis efectivament pagats en l'exercici en cada jurisdicció inclouen les liquidacions definitives derivades dels pagaments a compte i retencions ingressades, minorades al seu torn en les devolucions cobrades per l'impost sobre beneficis en l'exercici corrent. A més, s'integra el resultat de les liquidacions per actes d'inspecció que hagin estat efectives en aquest exercici.

Tots els ingressos ordinaris obtinguts pel Grup CaixaBank són objecte de tributació.

L'import dels pagaments de caixa de l'impost de societats no correspon a l'import de la despesa per impost sobre beneficis registrat en el compte de pèrdues i guanys consolidat. La causa principal d'aquesta divergència radica en la diferent imputació temporal de les partides que conformen el criteri de meritació i el de caixa en relació amb l'impost sobre beneficis.

F. Subvencions i ajudes públiques rebudes

Durant l'any 2020, el Grup ha rebut les subvencions o ajudes públiques següents:

Subvenció del Ministeri d'Indústria, Energia i Turisme, a través de la gerència del sector naval, en concepte d'ajudes per a la construcció naval per un import de 9 milió d'euros.
Subvenció de la Fundació Estatal per a la Formació en l'Ocupació per complir determinades condicions requerides en els cursos de formació a empleats, per un import de 4 milions d'euros.

G. Indicadors i ràtios

Els indicadors i ràtios rellevants s'indiquen a l'apartat «Evolució resultats i activitat» de l'Informe de gestió de l'exercici 2020. El rendiment sobre actius de l'exercici 2020, calculat com el quocient entre el resultat net (ajustat per l'import del cupó de l'Additional Tier 1, després d'impostos, registrat en fons propis) i els actius totals mitjans dels últims dotze mesos, ha estat del 0,3 % (0,4 % en l'exercici 2019 i 0,5 % el 2018).

Tal com s'indica en aquesta mateixa nota, a l'apartat «Bases de presentació» el Grup ha aplicat la NIIF 9 a partir de l'1 de gener de 2018. Aquesta situació ha suposat canvis en la classificació i modificacions valoratives sobre determinades partides del balanç a 31 de desembre de 2019 amb els impactes indicats a continuació:

Actiu - Conciliació d'impactos de 1ª aplicació de la NIIF 9 (Milions d'euros)

		BALANÇ A	MODIFICACIÓ DENOMINACIÓ D'EPÍGRAFS		ALTRES RECLASSIFICACIONS		CANVI DE VALORACIÓ		DEFERRAL EN APLICACIÓ NIIF 9 PER A ACTIVITATS D'ASSEGURANCES (a)	BALANÇ A
		31/12/2017	MODIFICACIÓ DENOMINACIÓ D'EPÍGRAFS		ALTRES RECLASSIFICACIONS		CANVI DE VALORACIÓ			01/01/2018
Actius financers mantinguts per negociar		10.597							(956)	9.641
Actius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats		6.500			(6)				(6.494)
Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats		-			846		(25)			821
	Instruments de patrimoni	-			249	(d)	35			284
	Valors representatius de deute	-			147	(b) (d)				147
	Préstecs i bestretes	-			450	(b)	(60)			390
Actius financers disponibles per a la venda		69.555	(69.555)	(d)
	Instruments de patrimoni	2.883	(2.883)
	Valors representatius de deute	66.672	(66.672)
Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global		-	69.555	(d)	(303)	(d)			(49.394)	19.858
	Instruments de patrimoni	-	2.883		(243)					2.640
	Valors representatius de deute	-	66.672		(60)				(49.394)	17.218
Préstecs i partides a cobrar		226.273	(226.273)	(b)
	Valors representatius de deute	2.576	(2.576)
	Préstecs i bestretes	223.697	(223.697)
	Bancs centrals	5	(5)
	Entitats de crèdit	7.374	(7.374)
	Clientela	216.318	(216.318)
Inversions mantingudes fins al venciment		11.085	(11.085)	(c)
Actius financers a cost amortitzat		-	237.358	(b)	(537)	(b)	(768)		(1.075)	234.978
	Valors representatius de deute	-	13.661	(c)	(87)		10		(787)	12.797
	Préstecs i bestretes	-	223.697		(450)		(778)		(288)	222.181
	Bancs centrals	-	5							5
	Entitats de crèdit	-	7.374						(288)	7.086
	Clientela	-	216.318		(450)		(778)	(f)		215.090
Actius afectes al negoci assegurador (Nota 17)		275							57.919	58.194
Actius per impostos		11.005					243	(g)		11.248
Altres actius		2.505					2			2.507
TOTAL ACTIU		383.136	-		-	(e)	(548)		-	382.588

Passiu - Conciliació d'impactes de 1ª aplicació de la NIIF 9 (Milions d'euros)

		BALANÇ A	MODIFICACIÓ DENOMINACIÓ D'EPÍGRAFS	ALTRES RECLASSIFICACIONS	CANVI DE VALORACIÓ		DEFERRAL EN APLICACIÓ NIIF 9 PER A ACTIVITATS D'ASSEGURANCES (a)	BALANÇ A
		31/12/2017	MODIFICACIÓ DENOMINACIÓ D'EPÍGRAFS	ALTRES RECLASSIFICACIONS	CANVI DE VALORACIÓ			01/01/2018
Passius financers mantinguts per negociar		8.605						8.605
Passius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats		8.241					(8.241)	-
	Dipòsits	8.241					(8.241)	-
	Clientela	8.241					(8.241)	-
	Altres passius financers	-						-
Passius financers a cost amortitzat		280.898						280.898
Derivats – Comptabilitat de cobertures		793						793
Canvis del valor raonable dels elements coberts d'una cartera amb cobertura del risc de tipus d'interès		1.410						1.410
Passius afectes al negoci assegurador		50.998					8.241	59.239
Provisions		3.491			8			3.499
	Pensions i altres obligacions de prestacions definides postocupació	598						598
	Altres retribucions als empleats a llarg termini	1.223						1.223
	Qüestions processals i litigis per impostos pendents	803						803
	Compromisos i garanties concedits	357			10	(f)		367
	Resta de provisions	510			(2)			508
Passius per impostos		1.417						1.417
Altres passius		2.335						2.335
Passius inclosos en grups alienables d'elements que s'han classificat com a mantinguts per a la venda		82						82
TOTAL PASSIU		358.270			8			358.278

Patrimoni Net - Conciliació d'impactes de 1ª aplicació de la NIIF 9 (Milions d'euros)

	BALANÇ A	MODIFICACIÓ DENOMINACIÓ D'EPÍGRAFS	ALTRES RECLASSIFICACIONS	CANVI DE VALORACIÓ	*DEFERRAL EN APLICACIÓ NIIF 9 PER A ACTIVITATS D'ASSEGURANCES (a)*	BALANÇ A
	31/12/2017	MODIFICACIÓ DENOMINACIÓ D'EPÍGRAFS	ALTRES RECLASSIFICACIONS	CANVI DE VALORACIÓ		01/01/2018
FONS PROPIS	24.722		23	(561)		24.184
Capital	5.981					5.981
Prima d'emissió	12.033					12.033
Altres elements de patrimoni net	10					10
Guanys acumulats	6.038					6.038
Altres reserves	(594)		23 (h)	(561)		(1.132)
Menys: Accions pròpies	(12)					(12)
Resultat de l'exercici atribuït als propietaris de la dominant	1.684					1.684
Menys: Dividends a compte	(418)					(418)
UN ALTRE RESULTAT GLOBAL ACUMULAT	(290)		(23)(h)			(313)
Elements que no es reclassificaran en resultats	(402)		(447)			(849)
Elements que es poden reclassificar en resultats	112		424			536
INTERESSOS MINORITARIS (participacions no dominants)	434			5		439
Un altre resultat global acumulat	26		(4)			22
Altres elements	408		4	5		417
TOTAL PATRIMONI NET	24.866	-	-	(556)		24.310
TOTAL PASSIU I PATRIMONI NET	383.136	-	-	(548)		382.588

a) D'acord amb el que estableix la Nota 1, en aplicació de la modificació de la NIIF 4 «Aplicació de la NIIF 9 Instruments financers», els detalls de la informació que segueix no consideren el canvi de política comptable amb relació a les inversions de les companyies asseguradores del Grup, les quals queden agrupades a l'epígraf «Actius afectes al negoci assegurador» de l'actiu del balanç i segueixen comptabilitzades i valorades d'acord amb la NIC 39.

A l'efecte de facilitar la comparació de la informació, també s'han reclassificat els saldos de les provisions tècniques corresponents a Unit Link i Renda Vitalícia Inversió flexible (part gestionada), de tal manera que queden incloses a l'epígraf «Passius afectes al negoci assegurador».

b) Els saldos classificats al capítol «Préstecs i partides a cobrar» es reclassifiquen a l'epígraf «Actius financers a cost amortitzat», exceptuant determinades exposicions que, per les seves característiques, no compleixen per ser classificats a cost amortitzat i que es reclassifiquen a «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats».

c) Els saldos classificats a l'epígraf «Inversions mantingudes fins al venciment» es reclassifiquen, en la seva totalitat, a l'epígraf «Actius financers a cost amortitzat».

d) Els saldos classificats al capítol «Actius financers disponibles per a la venda» es reclassifiquen a l'epígraf «Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global», exceptuant determinats títols, principalment participacions en fons d'inversió i de capital de risc, els quals es reclassifiquen a l'epígraf «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats».

e) Com a conseqüència de la primera aplicació de la NIIF 9 no s'han produït reclassificacions de les categories de valor raonable a cost amortitzat.

f) Es correspon amb l'impacte incremental sobre les correccions de valor de les exposicions a cost amortitzat derivat del canvi de política comptable (vegeu Nota 14).

g) Efecte fiscal dels ajustos per canvi de valor indicats.

h) Com a conseqüència de la reclassificació de determinats instruments de patrimoni d'«Actius financers disponibles per a la venda» a «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats», els ajustos de valoració existents a 31 de desembre de 2017, associats a aquestes posicions, es reclassifiquen de l'epígraf «Un altre resultat global acumulat» a l'apartat «Altres reserves» dels fons propis.

Atesa la impracticabilitat de fer l'estimació retroactiva de l'impacte del canvi de política comptable de la NIIF 9, el Grup s'ha acollit al que disposa el marc normatiu comptable per tal de no reexpressar el balanç d'obertura a l'1 de gener de 2017 i el compte de resultats de l'exercici 2017. Així mateix, els desglossaments a 31 de desembre de 2017 de determinades partides de balanç referides a instruments financers en aquesta memòria no s'han reexpressat, motiu pel qual no és comparativa amb la informació referida a 31 de desembre de 2018. A continuació es presenta la classificació comptable sota Circular 4/2016 (determinada sobre la base de la NIC 39) de l'activitat de crèdit i les seves cobertures juntament amb la correspondència sota la classificació de la NIIF 9:

Conciliació d'import brut segons classificació NIC 39 / NIIF 9 (Milions d'euros)

		PRÉSTECS I PARTIDES PER COBRAR – CLIENTELA (COST AMORTITZAT)
		NORMAL/ STAGE 1	*STAGE 2*	DUBTÓS/ STAGE 3	TOTAL
Saldo a 31-12-2017		209.337		13.797	223.134
Reclassificació de cartera:
	A «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats» (*)	(450)		(15)	(465)
Traspassos:
	De «normal» a	(15.663)	15.663
	De «dubtós» a
SALDO A 01-01-2018		193.224	15.663	13.782	222.669

Conciliació de les cobertures segons classificació NIC 39 / NIIF 9 (Milions d'euros)

		PRÉSTECS I PARTIDES PER COBRAR – CLIENTELA (COST AMORTITZAT)
		NORMAL/ STAGE 1	*STAGE 2*	DUBTÓS/ STAGE 3	TOTAL
Saldo a 31-12-2017		(1.412)		(5.404)	(6.816)
Reclassificació de cartera:
	A «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats» (*)			15	15
Traspassos:
	De «normal» a
Ajust de la correcció de valor		163	(312)	(629)	(778)
SALDO A 01-01-2018		(972)	(589)	(6.018)	(7.579)

(*) Exposicions en procés de venda que, pel seu model de negoci, no compleixen els criteris normatius per ser classificades a cost amortitzat.

Annex

Participacions de CaixaBank en societats dependents del Grup CaixaBank

Participacions de CaixaBank en acords i negocis conjunts del Grup CaixaBank

Participacions en societats associades de CaixaBank

Altres desglossaments fiscals

Notificacions sobre adquisició i venda de participacions en el capital en l'exercici 2020

Informe bancari anual