CaixaBank

Balanços consolidats actiu (Milions d'euros)

			NOTA	31/12/2020	31-12-2019*	31-12-2018*
Efectiu, saldos en efectiu en bancs centrals i altres dipòsits a la vista			10	51.611	15.110	19.158
Actius financers mantinguts per negociar			11	6.357	7.370	9.810
	Derivats			5.301	6.194	8.707
	Instruments de patrimoni			255	457	348
	Valors representatius de deute			801	719	755
Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvis en resultats			12	317	427	704
	Instruments de patrimoni			180	198	232
	Valors representatius de deute			52	63	145
	Préstecs i bestretes			85	166	327
		Clientela		85	166	327
Actius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats					1
	Valors representatius de deute				1
Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global			13	19.309	18.371	21.888
	Instruments de patrimoni			1.414	2.407	3.565
	Valors representatius de deute			17.895	15.964	18.323
Actius financers a cost amortitzat			14	267.509	244.702	242.582
	Valors representatius de deute			24.670	17.389	17.060
	Préstecs i bestretes			242.839	227.313	225.522
		Bancs centrals		4	6	5
		Entitats de crèdit		5.847	5.153	7.550
		Clientela		236.988	222.154	217.967
Derivats - Comptabilitat de cobertures			15	515	2.133	2.056
Canvis del valor raonable dels elements coberts d'una cartera amb cobertura de risc de tipus d'interès			15	269	106	232
Inversions en negocis conjunts i associades			16	3.443	3.941	3.879
	Negocis conjunts			42	166	168
	Entitats associades			3.401	3.775	3.711
Actius afectes al negoci assegurador			17	77.241	72.683	61.688
Actius tangibles			18	6.957	7.282	6.022
	Immobilitzat material			4.950	4.915	3.21
		D'ús propi		4.95	4.915	3.21
	Inversions immobiliàries			2007	2.367	2.812
Actius intangibles			19	3.949	3.839	3.848
	Fons de comerç			3.051	3.051	3.051
	Altres actius intangibles			898	788	797
Actius per impostos				10.626	11.113	11.264
	Actius per impostos corrents			832	1.277	1.223
	Actius per impostos diferits		25	9.794	9.836	10.041
Altres actius			20	2.219	2.982	2.176
	Existències			75	54	57
	Resta dels altres actius			2.144	2.928	2.119
Actius no corrents i grups alienables d'elements que s'han classificat com a mantinguts per a la venda			21	1.198	1.354	1.239
TOTAL ACTIU				451.520	391.414	386.546
Promemòria
Compromisos de préstecs concedits			26	78.499	71.132	63.953
Garanties financeres concedides			26	6.360	5.982	5.735
Altres compromisos concedits			26	20.207	21.226	19.339
Instruments financers prestats o lliurats com a garantia amb dret de venda o pignoració
	Actius financers mantinguts per negociar			789	165	469
	Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global			9.167	2.544	2.801
	Actius financers a cost amortitzat			98.657	93.053	97.767
Actiu material adquirit en arrendament			18	1.447	1.495

(*) Es presenta exclusivament amb finalitats comparatives (vegeu Nota 1)

Balanços consolidats passiu (Milions d'euros)

		NOTA	31/12/2020	31-12-2019*	31-12-2018*
Passius financers mantinguts per negociar		11	424	2.338	9.015
	Derivats		151	1.867	8.616
	Posicions curtes de valors		273	471	399
Passius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats				1
	Altres passius financers			1
Passius financers a cost amortitzat		22	342.403	283.975	282.460
	Dipòsits		300.523	241.735	247.640
	Bancs centrals		50.090	14.418	29.406
	Entitats de crèdit		5.266	6.238	8.034
	Clientela		245.167	221.079	210.200
	Valors representatius de deute emesos		35.813	33.648	29.244
	Altres passius financers		6.067	8.592	5.576
Derivats – Comptabilitat de cobertures		15	237	515	793
Canvis del valor raonable dels elements coberts d'una cartera amb cobertura del risc de tipus d'interès		15	1.614	1.474	1.244
Passius afectes al negoci assegurador		17	75.129	70.807	61.519
Provisions		23	3.195	3.624	3.079
	Pensions i altres obligacions de prestacions definides postocupació		580	521	458
	Altres retribucions als empleats a llarg termini		1.398	1.710	1.072
	Qüestions processals i litigis per impostos pendents		556	676	714
	Compromisos i garanties concedits		193	220	355
	Resta de provisions		468	497	480
Passius per impostos			1.231	1.296	1.351
	Passius per impostos corrents		222	238	236
	Passius per impostos diferits	25	1.009	1.058	1.115
Altres passius		20	1.995	2.162	2.639
Passius inclosos en grups alienables d'elements que s'han classificat com a mantinguts per a la venda			14	71	82
TOTAL PASSIU			426.242	366.263	362.182
Promemòria
Passius subordinats
	Passius financers a cost amortitzat	22	6.222	5.461	5.456

(*) Es presenta exclusivament amb finalitats comparatives (vegeu Nota 1)

Patrimoni net (Milions d'euros)

			NOTA	31/12/2020	31-12-2019*	31-12-2018*
FONS PROPIS			24	27.118	26.247	25.384
Capital				5.981	5.981	5.981
Prima d'emissió				12.033	12.033	12.033
Altres elements de patrimoni net				25	24	19
Guanys acumulats				8.719	7.795	7.300
Altres reserves				(1.009)	(1.281)	(1.505)
(-) Accions pròpies				(12)	(10)	(10)
Resultat de l'exercici atribuït als propietaris de la dominant				1.381	1.705	1985
(-) Dividends a compte			6			(419)
UN ALTRE RESULTAT GLOBAL ACUMULAT			24	(1.865)	(1.125)	(1.049)
Elements que no es reclassificaran en resultats				(2.383)	(1.568)	(1.336)
	Guanys o (-) pèrdues actuarials en plans de pensions de prestacions definides			(580)	(474)	(396)
	Participació en altres ingressos i despeses reconeguts d'inversions en negocis conjunts i associades			(70)	(83)	(75)
	Canvis en el valor raonable d'instruments de patrimoni mesurats a valor raonable amb canvis en un altre resultat global			(1.733)	(1.011)	(865)
	Ineficàcia de la cobertura de cobertures de valor raonable per a instruments de patrimoni mesurats a valor raonable amb canvis en un altre resultat global				0
		Canvis en el valor raonable d'instruments de patrimoni mesurats a valor raonable amb canvis en un altre resultat global [instrument cobert]			(58)
		Canvis en el valor raonable d'instruments de patrimoni mesurats a valor raonable amb canvis en un altre resultat global [instrument cobertura]			58
Elements que es poden reclassificar en resultats				518	443	287
	Conversió en divises			(24)	4	2
	Derivats de cobertura. Reserves de cobertura de fluxos d'efectiu [part eficaç]			73	(34)	22
	Canvis en el valor raonable dels valors representatius de deute mesurats a valor raonable amb canvis en un altre resultat global			521	486	317
	Participació en altres ingressos i despeses reconeguts d'inversions en negocis conjunts i associades			(52)	(13)	(54)
INTERESSOS MINORITARIS (participacions no dominants)			24	25	29	29
Altres partides				25	29	29
TOTAL PATRIMONI NET				25.278	25.151	24.364
TOTAL PASSIU I PATRIMONI NET				451.520	391.414	386.546

(*) Es presenta exclusivament a efectes comparatius (vegeu Nota 1)

Comptes de pèrdues i guanys consolidats (Milions d'euros)

		NOTA	31/12/2020	31-12-2019*	31-12-2018*
Ingressos per interessos		28	6.764	7.055	6.946
	Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global (1)		1.812	1.966	1.856
	Actius financers a cost amortitzat (2)		4.700	4.972	4.902
	Resta d'ingressos per interessos		252	117	188
Despeses per interessos		29	(1.864)	(2.104)	(2.039)
MARGE D'INTERESSOS			4.900	4.951	4.907
Ingressos per dividends		30	147	163	146
Resultats d’entitats valorades pel mètode de la participació		16	307	425	826
Ingressos per comissions		31	2.911	2.940	2.898
Despeses per comissions		31	(335)	(342)	(315)
Guanys o pèrdues en donar de baixa en comptes actius i passius financers no valorats a valor raonable amb canvis en resultats, nets		32	187	240	126
	Actius financers a cost amortitzat		114	2	(25)
	Resta d'actius i passius financers		73	238	151
Guanys o pèrdues per actius i passius financers mantinguts per negociar, nets		32	127	139	40
	Altres guanys o pèrdues		127	139	40
Guanys o pèrdues per actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvis en resultats, nets		32	(24)	(74)	61
	Altres guanys o pèrdues		(24)	(74)	61
Guanys o pèrdues resultants de la comptabilitat de cobertures, nets		32	(3)	45	39
Diferències de canvi, netes			(49)	(52)	12
Altres ingressos d'explotació		33	649	655	628
Altres despeses d'explotació		33	(1.005)	(1.041)	(1.152)
Ingressos d'actius emparats per contractes d'assegurances o reassegurances		33	1.107	884	939
Despeses de passius emparats per contractes d'assegurances o reassegurances		33	(509)	(328)	(388)
MARGE BRUT			8.410	8.605	8.767
Despeses d'administració			(4.039)	(5.204)	(4.254)
	Despeses de personal	34	(2.841)	(3.956)	(2.958)
	Altres despeses d'administració	35	(1.198)	(1.248)	(1.296)
Amortització		18 i 19	(540)	(546)	(404)
Provisions o reversió de provisions		23	(221)	(186)	(441)
Deteriorament del valor o reversió del deteriorament del valor d'actius financers no valorats a valor raonable amb canvis en resultats i pèrdues o guanys nets per modificació		36	(1.943)	(425)	(126)
	Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global		(1)		(2)
	Actius financers a cost amortitzat		(1.942)	(425)	(124)
Deteriorament del valor o reversió del deteriorament del valor d'inversions en negocis conjunts o associades		16	(316)		(61)
Deteriorament del valor o reversió del deteriorament del valor d'actius no financers		37	(112)	(106)	(49)
	Actius tangibles		(110)	(80)	(17)
	Actius intangibles		(14)	(25)	(25)
	Altres		12	(1)	(7)
Guanys o pèrdues en donar de baixa en comptes actius no financers, nets		16 i 38	27	55	(476)
Guanys o pèrdues procedents d'actius no corrents i grups alienables d'elements classificats com a mantinguts per a la venda no admissibles com a activitats interrompudes (net)		39	334	(116)	(149)
GUANYS O PÈRDUES ABANS D'IMPOSTOS PROCEDENTS DE LES ACTIVITATS CONTINUADES			1.600	2.077	2.807
Despeses o ingressos per impostos sobre els resultats de les activitats continuades		25	(219)	(369)	(712)
GUANYS O PÈRDUES DESPRÉS D'IMPOSTOS PROCEDENTS DE LES ACTIVITATS CONTINUADES			1.381	1.708	2.095
Guanys o pèrdues després d'impostos procedents d'activitats interrompudes		1			(55)
RESULTAT DE L'EXERCICI			1.381	1.708	2.040
Atribuïble a interessos minoritaris (participacions no dominants)				3	55
Atribuïble als propietaris de la dominant			1.381	1.705	1985

(*) Es presenta exclusivament amb finalitats comparatives (vegeu Nota 1)

(1) També inclou els interessos dels actius financers disponibles per a la venda (NIC 39) vinculats al negoci assegurador.

(2) També inclou els interessos dels préstecs i partides a cobrar (NIC 39) del negoci assegurador.

Estat de canvis en el patrimoni net consolidats (Part A) Estats d'ingressos i despeses reconeguts consolidats (Milions d'euros)

			NOTA	2020	2019 *	2018 *
RESULTAT DE L'EXERCICI				1.381	1.708	2.040
UN ALTRE RESULTAT GLOBAL				(740)	(76)	(715)
Elements que no es reclassificaran en resultats				(815)	(232)	(517)
	Guanys o pèrdues actuarials en plans de pensions de prestacions definides			(139)	(124)	(43)
	Participació en altres ingressos i despeses reconeguts de les inversions en negocis conjunts i associades			13	(8)	(64)
	Canvis del valor raonable dels instruments de patrimoni valorats a valor raonable amb canvis en un altre resultat global		13	(719)	(145)	(455)
	Ineficàcia de la cobertura de cobertures de valor raonable per a instruments de patrimoni mesurats a valor raonable amb canvis en un altre resultat global
	Impost sobre els guanys relatiu a elements que no es reclassificaran			30	45	45
Elements que es poden reclassificar en resultats				75	156	(198)
	Conversió de divises			(29)	2	(87)
		Guanys/(pèrdues) per canvi de divises comptabilitzats en el patrimoni net		(29)	2	(229)
		Transferit a resultats				142
	Cobertures de fluxos d'efectiu (part eficaç)			146	(54)	15
		Guanys/(pèrdues) de valor comptabilitzats en el patrimoni net		130	9	(60)
		Transferit a resultats		16	(63)	75
	Instruments de deute a valor raonable amb canvis en un altre resultat global			65	325	(114)
		Guanys/(pèrdues) de valor comptabilitzats en el patrimoni net		101	523	7
		Transferit a resultats		(36)	(198)	(121)
	Participació en altres ingressos i despeses reconeguts de les inversions en negocis conjunts i associades			(39)	41
	Impost sobre els guanys relatiu als elements que es poden reclassificar en resultats			(68)	(158)	(12)
RESULTAT GLOBAL TOTAL DE L'EXERCICI				641	1.632	1.325
	Atribuïble a interessos minoritaris (participacions no dominants)				3	76
	Atribuïble als propietaris de la dominant			641	1.629	1.249

(*) Es presenta exclusivament amb finalitats comparatives (vegeu Nota 1)

Estats de canvis en el patrimoni net consolidats (Part B) Estats totals de canvis en el patrimoni net consolidats (Milions d'euros)

	NOTA	PATRIMONI NET ATRIBUÏT A L'ENTITAT DOMINANT									INTERESSOS MINORITARIS		TOTAL
		FONS PROPIS								UN ALTRE RESULTAT GLOBAL ACUMULAT	UN ALTRE RESULTAT GLOBAL ACUMULAT	ALTRES PARTIDES
		CAPITAL	PRIMA D'EMISSIÓ	ALTRES ELEMENTS DEL PATRIMONI NET	GUANYS ACUMULATS	ALTRES RESERVES	MENYS: ACCIONS PRÒPIES	RESULTAT ATRIBUÏBLE ALS PROPIETARIS DE LA DOMINANT	MENYS: DIVIDENDS A COMPTE	UN ALTRE RESULTAT GLOBAL ACUMULAT	UN ALTRE RESULTAT GLOBAL ACUMULAT	ALTRES PARTIDES
SALDO A 31-12-2017		5.981	12.033	10	6.038	(594)	(12)	1.684	(418)	(290)	(17)	451	24.866
Efectes dels canvis en les polítiques comptables						(538)				(23)	(4)	9	(556)
Primera aplicació de la NIIF 9	1					(538)				(23)	(4)	9	(556)
SALDO D'OBERTURA A 01-01-2018		5.981	12.033	10	6.038	(1.132)	(12)	1.684	(418)	(313)	(21)	460	24.310
RESULTAT GLOBAL TOTAL DE L'EXERCICI								1.985		(736)	21	55	1.325
ALTRES VARIACIONS DEL PATRIMONI NET				9	1.262	(373)	2	(1.684)	(1)			(486)	(1.271)
Dividends (o remuneracions als socis)					(478)				(419)			(5)	(902)
Compra d'accions pròpies	24						(2)						(2)
Venda o cancel·lació d'accions pròpies	24						4						4
Transferències entre components del patrimoni net					1.715			(1.684)	418			(450)	(1)
Altres augments/disminucions del patrimoni net				9	25	(373)						(31)	(370)
SALDO A 31-12-2018		5.981	12.033	19	7.300	(1.505)	(10)	1.985	(419)	(1.049)		29	24.364
SALDO D'OBERTURA A 01-01-2019		5.981	12.033	19	7.300	(1.505)	(10)	1.985	(419)	(1.049)		29	24.364
RESULTAT GLOBAL TOTAL DE L'EXERCICI								1.705		(76)		3	1.632
ALTRES VARIACIONS DEL PATRIMONI NET				5	495	224		(1.985)	419			(3)	(845)
Dividends (o remuneracions als socis)	6				(598)							(3)	(601)
Compra d'accions pròpies	24						(8)						(8)
Venda o cancel·lació d'accions pròpies	24						8						8
Transferències entre components del patrimoni net					1.566			(1.985)	419
Altres augments/disminucions del patrimoni net				5	(473)	224							(244)
SALDO A 31-12-2019		5.981	12.033	24	7.795	(1.281)	(10)	1.705		(1.125)		29	25.151
SALDO D'OBERTURA A 01-01-2020		5.981	12.033	24	7.795	(1.281)	(10)	1.705		(1.125)		29	25.151
RESULTAT GLOBAL TOTAL DE L'EXERCICI								1.381		(740)			641
ALTRES VARIACIONS DEL PATRIMONI NET				1	924	272	(2)	(1.705)				(4)	(514)
Dividends (o remuneracions als socis)	6				(418)							(4)	(422)
Compra d'accions pròpies	24						(8)						(8)
Venda o cancel·lació d'accions pròpies	24						6						6
Transferències entre components del patrimoni net					1.705			(1.705)
Altres augments/disminucions del patrimoni net				1	(363)	272							(90)
SALDO A 31-12-2020		5.981	12.033	25	8.719	(1.009)	(12)	1.381		(1.865)		25	25.278

Estats de fluxos d'efectiu consolidats (mètode indirecte) (Milions d'euros)

		NOTA	2020	2019 **	2018 **
A) FLUXOS D'EFECTIU DE LES ACTIVITATS D'EXPLOTACIÓ			37.562	(6.453)	(4.878)
Resultat de l'exercici *			1.381	1.708	2.040
Ajustos per obtenir els fluxos d'efectiu de les activitats d'explotació			3.062	4.495	3.518
	Amortització		540	546	404
	Altres ajustos		2.522	3.949	3.114
Augment/(Disminució) net dels actius d'explotació			(24.832)	(8.780)	(9.438)
	Actius financers mantinguts per negociar		1.013	(1.743)	(169)
	Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvis en resultats		110	277	118
	Actius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats			(u)
	Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global		(1.488)	4.016	(1.056)
	Actius financers a cost amortitzat		(25.193)	(5.879)	(9.258)
	Altres actius d'explotació		726	(5.450)	927
Augment/(Disminució) net dels passius d'explotació			58.101	(3.787)	(494)
	Passius financers mantinguts per negociar		(1.914)	1.333	410
	Passius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats			1
	Passius financers a cost amortitzat		59.369	(4.687)	1996
	Altres passius d'explotació		646	(434)	(2.900)
Cobraments/(Pagaments) per impost sobre els guanys			(150)	(89)	(504)
B) FLUXOS D'EFECTIU DE LES ACTIVITATS D'INVERSIÓ			484	(117)	5.301
Pagaments:			(776)	(822)	(1.219)
	Actius tangibles		(403)	(525)	(512)
	Actius intangibles		(287)	(232)	(224)
	Inversions en negocis conjunts i associades			(5)	(64)
	Entitats dependents i altres unitats de negoci				(354)
	Actius no corrents i passius que s'han classificat com a mantinguts per a la venda		(86)	(60)	(65)
Cobraments:			1.260	705	6.520
	Actius tangibles		228	340	798
	Actius intangibles			8	5
	Inversions en negocis conjunts i associades		644	9	1.302
	Actius no corrents i passius que s'han classificat com a mantinguts per a la venda		388	348	4.415
C) FLUXOS D'EFECTIU DE LES ACTIVITATS DE FINANÇAMENT			(1.540)	2.521	(1.416)
Pagaments:			(5.277)	(2.869)	(8.006)
	Dividends	6	(418)	(602)	(902)
	Passius subordinats				(2.072)
	Adquisició d'instruments de patrimoni propi		(8)	(8)	(2)
	Altres pagaments relacionats amb activitats de finançament		(4.851)	(2.259)	(5.030)
Cobraments:			3.737	5.390	6.590
	Passius subordinats	22	746		2.250
	Alienació d'instruments de patrimoni propi		6	8	4
	Altres cobraments relacionats amb activitats de finançament		2.985	5.382	4.336
D) EFECTE DE LES VARIACIONS DELS TIPUS DE CANVI			(5)	1	(4)
E) AUGMENT/(DISMINUCIÓ) NET DE L'EFECTIU I EQUIVALENTS (A+B+C+D)			36.501	(4.048)	(997)
F) EFECTIU I EQUIVALENTS A L'INICI DE L'EXERCICI			15.110	19.158	20.155
G) EFECTIU I EQUIVALENTS AL FINAL DE L'EXERCICI (E+F)			51.611	15.110	19.158
	Efectiu		2.339	2.700	2.468
	Saldos equivalents a l'efectiu en bancs centrals		48.535	11.836	15.783
	Altres actius financers		737	574	907
TOTAL EFECTIU I EQUIVALENTS AL FINAL DE L'EXERCICI			51.611	15.110	19.158
	(*) Del qual: Interessos percebuts		7.413	7.080	7.057
	Del qual: Interessos pagats		2.123	1.951	2.100
	Del qual: Dividends percebuts		532	578	456

(**) Es presenta únicament a efectes comparatius (vegeu Nota 1).

Notes de la memòria consolidada del Grup CaixaBank a 31 de desembre de 2020

D'acord amb la normativa vigent sobre el contingut dels comptes anuals consolidats, aquesta Memòria completa, amplia i comenta el balanç, el compte de pèrdues i guanys, l'estat de canvis en el patrimoni net i l'estat de fluxos d'efectiu, i forma amb aquests una unitat, amb l'objectiu de mostrar la imatge fidel del patrimoni i de la situació financera del Grup CaixaBank a 31 de desembre de 2020, així com també dels resultats de les seves operacions, dels canvis en el patrimoni net i dels fluxos d'efectiu, que s'han produït en l'exercici anual acabat en aquesta data.

Comptes anuals del Grup CaixaBank

a 31 de desembre de 2020, 2019 i 2018 abans de l'aplicació del resultat

corresponents als exercicis anuals acabats el 31 de desembre de 2020, 2019 i 2018

corresponents als exercicis anuals acabats el 31 de desembre de 2020, 2019 i 2018

corresponents als exercicis anuals finalitzats el 31 de desembre de 2020, 2019 i 2018

corresponent a l'exercici anual acabat el 31 de desembre de 2020

Notes de la memòria consolidada del Grup CaixaBank a 31 de desembre de 2020