El detalle de los saldos de este epígrafe es el siguiente:
| AJUSTES POR VALORACIÓN | ||||||
| SALDO BRUTO | INTERESES DEVENGADOS | MICROCOBERTURAS | COSTES TRANSACCIÓN | PRIMAS Y DESCUENTOS | SALDO EN BALANCE | |
| Depósitos | 301.001 | (160) | 300.523 | |||
| Bancos centrales | 50.377 | (287) | 50.090 | |||
| Entidades de crédito | 5.268 | (2) | 5.266 | |||
| Clientela | 245.356 | 129 | (12) | (306) | 245.167 | |
| Valores representativos de deuda emitidos | 35.542 | 420 | (8) | (141) | 35.813 | |
| Otros pasivos financieros | 6.067 | 6.067 | ||||
| TOTAL | 342.610 | 260 | 0 | (20) | (447) | 342.403 |
| AJUSTES POR VALORACIÓN | ||||||
| SALDO BRUTO | INTERESES DEVENGADOS | MICROCOBERTURAS | COSTES TRANSACCIÓN | PRIMAS Y DESCUENTOS | SALDO EN BALANCE | |
| Depósitos | 242.012 | 115 | 0 | (14) | (378) | 241.735 |
| Bancos centrales | 14.463 | (45) | 14.418 | |||
| Entidades de crédito | 6.230 | 8 | 0 | 0 | 0 | 6.238 |
| Clientela | 221.319 | 152 | 0 | (14) | (378) | 221.079 |
| Valores representativos de deuda emitidos | 33.382 | 404 | 0 | (10) | (128) | 33.648 |
| Otros pasivos financieros | 8.592 | 8.592 | ||||
| TOTAL | 283.986 | 519 | 0 | (24) | (506) | 283.975 |
| AJUSTES POR VALORACIÓN | ||||||
| SALDO BRUTO | INTERESES DEVENGADOS | MICROCOBERTURAS | COSTES TRANSACCIÓN | PRIMAS Y DESCUENTOS | SALDO EN BALANCE | |
| Depósitos | 248.168 | (53) | 0 | (15) | (460) | 247.640 |
| Bancos centrales | 29.680 | (274) | 29.406 | |||
| Entidades de crédito | 8.023 | 11 | 8.034 | |||
| Clientela | 210.465 | 210 | (15) | (460) | 210.200 | |
| Valores representativos de deuda emitidos | 28.911 | 418 | 6 | (10) | (81) | 29.244 |
| Otros pasivos financieros | 5.576 | 5.576 | ||||
| TOTAL | 282.655 | 365 | 6 | (25) | (541) | 282.460 |
22.1
El detalle de los saldos brutos de este epígrafe es el siguiente:
| 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 | |||
| A la vista | 1.138 | 1.272 | 1.445 | ||
| Cuentas mutuas | 7 | 2 | |||
| Otras cuentas | 1.131 | 1.270 | 1.445 | ||
| A plazo o con preaviso | 4.130 | 4.958 | 6.578 | ||
| Cuentas a plazo | 3.371 | 4.039 | 4.182 | ||
| Pasivos financieros híbridos | 0 | 1 | 3 | ||
| Cesión temporal de activos | 759 | 918 | 2.393 | ||
| TOTAL | 5.268 | 6.230 | 8.023 | ||
22.2
El detalle de los saldos brutos de este epígrafe es el siguiente:
| 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 | |||
| Por naturaleza | 245.356 | 221.319 | 210.465 | ||
| Cuentas corrientes y otras cuentas a la vista | 143.020 | 123.410 | 113.062 | ||
| Cuentas de ahorro | 77.305 | 66.143 | 61.193 | ||
| Depósitos a plazo | 22.729 | 29.632 | 31.945 | ||
| Pasivos financieros híbridos | 298 | 655 | 1.039 | ||
| Cesiones temporales | 2.004 | 1.479 | 3.226 | ||
| Por sectores | 245.356 | 221.319 | 210.465 | ||
| Administraciones públicas | 13.136 | 11.030 | 11.211 | ||
| Sector privado | 232.220 | 210.289 | 199.254 | ||
22.3
El detalle de los saldos brutos de este epígrafe es el siguiente:
| 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 | ||
| Cédulas hipotecarias | 14.497 | 15.539 | 16.573 | |
| Bonos simples * | 11.729 | 8.734 | 4.393 | |
| Bonos de titulización | 1.077 | 1.387 | 1.820 | |
| Notas estructuradas | 1.436 | 1.619 | 696 | |
| Pagarés | 653 | 703 | 29 | |
| Participaciones preferentes | 3.000 | 2.250 | 2.250 | |
| Deuda subordinada | 3.150 | 3.150 | 3.150 | |
| TOTAL | 35.542 | 33.382 | 28.911 | |
(*) Incluye bonos simples u ordinarios y bonos simples u ordinarios no preferentes
El detalle del movimiento de los saldos de cada una de las tipologías de valores emitidos es el siguiente:
| CÉDULAS HIPOTECARIAS | CÉDULAS TERRITORIALES | BONOS SIMPLES | BONOS DE TITULIZACIÓN | NOTAS ESTRUCTURADAS | DEUDA SUBORDINADA | PARTICIPA-CIONES PREFERENTES | ||
| Saldo bruto | ||||||||
| Saldo al inicio del ejercicio 2018 | 53.920 | 7.400 | 4.023 | 38.871 | 554 | 5.361 | 1.000 | |
| Emisiones | 7.423 | 2.300 | 2.000 | 4.819 | 318 | 1.000 | 1.250 | |
| Amortizaciones | (4.800) | (3.800) | (1.339) | (6.095) | (131) | (2.902) | ||
| Diferencias de cambio y otros | ||||||||
| SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2018 | 56.543 | 5.900 | 4.684 | 37.595 | 741 | 3.459 | 2.250 | |
| Valores recomprados | ||||||||
| Saldo al inicio del ejercicio 2018 | (36.365) | (7.350) | (946) | (36.428) | (106) | (363) | ||
| Recompras | (4.858) | (2.300) | (4.819) | (32) | ||||
| Amortizaciones y otros | 1.253 | 3.750 | 655 | 5.472 | 93 | 54 | ||
| SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2018 | (39.970) | (5.900) | (291) | (35.775) | (45) | (309) | ||
| SALDO NETO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2018 | 16.573 | 4.393 | 1.820 | 696 | 3.150 | 2.250 | ||
| Saldo bruto | ||||||||
| Saldo al inicio del ejercicio 2019 | 56.543 | 5.900 | 4.684 | 37.595 | 741 | 3.459 | 2.250 | |
| Emisiones | 2.415 | 4.382 | 4.032 | 1.092 | 275 | |||
| Amortizaciones | (4.700) | (295) | (9.720) | (51) | ||||
| Diferencias de cambio y otros | 2 | |||||||
| SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2019 | 54.260 | 5.900 | 8.771 | 31.907 | 1.782 | 3.459 | 2.525 | |
| Valores recomprados | ||||||||
| Saldo al inicio del ejercicio 2019 | (39.970) | (5.900) | (291) | (35.775) | (45) | (309) | ||
| Recompras | (3.308) | (275) | ||||||
| Amortizaciones y otros | 1.249 | 254 | 8.563 | (118) | ||||
| SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2019 | (38.721) | (5.900) | (37) | (30.520) | (163) | (309) | (275) | |
| SALDO NETO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2019 | 15.539 | 8.734 | 1.387 | 1.619 | 3.150 | 2.250 | ||
| Saldo bruto | ||||||||
| Saldo al inicio del ejercicio 2020 | 54.260 | 5.900 | 8.771 | 31.907 | 1.782 | 3.459 | 2.525 | |
| Emisiones | 3.000 | 425 | 750 | |||||
| Amortizaciones | (1.244) | (1.500) | (40) | (14) | (193) | |||
| Diferencias de cambio y otros | ||||||||
| SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2020 | 53.016 | 4.400 | 11.731 | 32.318 | 1.589 | 3.459 | 3.275 | |
| Valores recomprados | ||||||||
| Saldo al inicio del ejercicio 2020 | (38.721) | (5.900) | (41) | (30.520) | (163) | (309) | (275) | |
| Recompras | ||||||||
| Amortizaciones y otros | 202 | 1.500 | 39 | (721) | 10 | |||
| SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2020 | (38.519) | (4.400) | (2) | (31.241) | (153) | (309) | (275) | |
| SALDO NETO AL CIERRE DEL EJERCICIO 2020 | 14.497 | 11.729 | 1.077 | 1.436 | 3.150 | 3.000 | ||
El detalle de las emisiones de participaciones preferentes se presenta a continuación:
| FECHA DE EMISIÓN | VENCIMIENTO | IMPORTE NOMINAL | TIPO DE INTERÉS NOMINAL | IMPORTE PENDIENTE DE AMORTIZACIÓN | ||
| 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 | ||||
| Junio 2017 * | Perpetuo | 1.000 | 6,75% | 1.000 | 1.000 | 1.000 |
| Marzo 2018 * | Perpetuo | 1.250 | 5,25% | 1.250 | 1.250 | 1.250 |
| Septiembre 2019 | Perpetuo | 275 | 6,50% | 275 | 275 | |
| Octubre 2020 * | Perpetuo | 750 | 5,88% | 750 | ||
| PARTICIPACIONES PREFERENTES | 3.275 | 2.525 | 2.250 | |||
| Valores propios comprados | (275) | (275) | ||||
| TOTAL | 3.000 | 2.250 | 2.250 | |||
(*) En el caso de las participaciones preferentes que son perpetuas, sin perjuicio de lo cual pueden ser amortizadas en determinadas circunstancias a opción de CaixaBank y, en cualquier caso, serán convertidas en acciones ordinarias de nueva emisión de la entidad si CaixaBank o el Grupo CaixaBank presentasen un ratio de capital de nivel 1 ordinario (Common Equity Tier 1 ratio o CET1), calculado con arreglo al Reglamento Europeo 575/2013, de 26 de junio, del Parlamento Europeo y del Consejo, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión (“CRR”), inferior al 5,125%. El precio de conversión de las participaciones preferentes será el mayor entre i) la media de los precios medios ponderados por volumen diarios de la acción de CaixaBank correspondiente a los cinco días de cotización anteriores al día en que se anuncie que se ha producido el supuesto de conversión correspondiente, ii) el Floor Price correspondiente (€1,209 para la emisión realizada en octubre de 2020, €2,583 para la emisión realizada en marzo de 2018 y €2,803 para la emisión realizada en junio de 2017) y iii) el valor nominal de la acción de CaixaBank en el momento de la conversión.
El detalle de las emisiones de deuda subordinada se presenta a continuación:
| FECHA DE EMISIÓN | VENCIMIENTO | IMPORTE NOMINAL | TIPO DE INTERÉS NOMINAL | IMPORTE PENDIENTE DE AMORTIZACIÓN | ||||
| 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 | ||||||
| 15/02/2017 | 15/02/2027 | 1.000 | 3,50% | 1.000 | 1.000 | 1.000 | ||
| 07/07/2017 | 07/07/2042 | 150 | 4,00% | 150 | 150 | 150 | ||
| 14/07/2017 | 14/07/2028 | 1.000 | 2,75% | 1.000 | 1.000 | 1.000 | ||
| 17/04/2018 | 17/04/2030 | 1.000 | 2,25% | 1.000 | 1.000 | 1.000 | ||
| DEUDA SUBORDINADA | 3.150 | 3.150 | 3.150 | |||||
| Valores propios comprados | ||||||||
| TOTAL | 3.150 | 3.150 | 3.150 | |||||
22.4
La composición del saldo de este epígrafe de los balances es la siguiente:
| 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 | ||
| Obligaciones a pagar | 1.215 | 1.475 | 1.970 | |
| Fianzas recibidas | 24 | 1.491 | 52 | |
| Cámaras de compensación | 1.169 | 1.308 | 906 | |
| Cuentas de recaudación | 1.271 | 1.195 | 1.262 | |
| Cuentas especiales | 426 | 683 | 475 | |
| Pasivos asociados a activos por derechos de uso (Nota 18) | 1.468 | 1.509 | ||
| Otros conceptos | 494 | 931 | 911 | |
| TOTAL | 6.067 | 8.592 | 5.576 | |
En el epígrafe «Otros pasivos financieros - Pasivos asociados a activos por derechos de uso» (véase Nota 18) se presenta el valor actual de los pagos futuros de arrendamiento durante el periodo de obligado cumplimiento del contrato. El movimiento correspondiente al ejercicio es el siguiente:
| 01-01-2019 * | ALTA NETA | ACTUALIZACIÓN FINANCIERA | PAGOS | 31/12/2019 | ALTA NETA | ACTUALIZACIÓN FINANCIERA | PAGOS | 31/12/2020 | ||
| Vinculados al contrato de venta y arrendamiento posterior Soinmob Inmobiliaria | 591 | 29 | 10 | (40) | 590 | 12 | 11 | (60) | 553 | |
| Vinculados a otros arrendamientos operativos | 818 | 209 | 10 | (118) | 919 | 66 | 8 | (78) | 915 | |
| TOTAL | 1.409 | 238 | 20 | (158) | 1.509 | 78 | 19 | (138) | 1.468 | |
| Tipo de descuento aplicado (según el plazo) ** | ||||||||||
| España | [0,10%-1,66%] | [0,10%-1,66%] | [0,10%-1,66%] | |||||||
| Portugal | [0,20%-0,90%] | [0,20%-0,90%] | [0,20%-0,90%] | |||||||
(*) Véase Nota 1.4.
(**) La diferencia en el tipo de descuento aplicado para los negocios de España y Portugal se explica, fundamentalmente, por el plazo de los contratos de arrendamiento en cada uno de ellos.
