Activos financieros a coste amortizado

El detalle de los saldos de este epígrafe es el siguiente:

• 14.1

  Valores representativos de deuda

• El detalle de los saldos netos de este epígrafe es el siguiente:

  Detalle de valores representativos de deuda* (Millones de euros)

  	31-12-2020 **	31/12/2019	31/12/2018
  Deuda pública española	17.342	12.699	13.947
  Otros emisores españoles	1.237	1.246	1.270
  Otros emisores extranjeros	6.091	3.444	1.843
  TOTAL	24.670	17.389	17.060

  (*) Véase Nota 3.4.1., apartado 'Concentración por riesgo soberano'.

  (**) En 2020 se han realizado ventas de cartera de renta fija por importe de 1.054 millones de euros de nominal con un beneficio de 114 millones de euros, recogidos en el epígrafe de «Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas», sin que hayan tenido impacto en el modelo de negocio.

  El detalle del movimiento del valor en libros bruto (importe en balance sin considerar correcciones de valor por deterioro de activos) de valores representativos de deuda a coste amortizado es el siguiente:

  Movimientos de valores representativos de deuda (Millones de euros)

  		2020					2019					2018
  		STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL		STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL		STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL
  Saldo al inicio del ejercicio		17.375	6	14	17.395		17.035	16	13	17.064		2.616		13	2.629
  1ª aplicación NIIF 9												10.172	9		10.181
  Saldo ajustado inicio del ejercicio		17.375	6	14	17.395		17.035	16	13	17.064		12.788	9	13	12.810
  Traspasos								(1)	1
  	De stage 2:							(1)	1
  Nuevos activos financieros		13.822	103	12	13.937		1.296			1.296		6.195	8		6.203
  Bajas de activos financieros (distintas de fallidos)		(6.645)	(6)	(13)	(6.664)		(875)	(9)		(884)		(1.840)	(9)	(13)	(1.862)
  Modificación de flujos de caja contractuales													8	13	21
  Cambios en la periodificación de intereses		11			11		(81)			(81)		(108)			(108)
  Fallidos
  Diferencias de cambio y otros		2			2
  SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO		24.565	103	13	24.681		17.375	6	14	17.395		17.035	16	13	17.064
  Fondo de deterioro *		(2)	(5)	(4)	(11)		(2)		(4)	(6)		(1)		(3)	(4)

  (*) No ha habido movimientos significativos en el periodo

• 14.2

  Préstamos y anticipos

• Préstamos y anticipos – entidades de crédito

  El detalle de los saldos brutos de este epígrafe es el siguiente:

  Detalle de préstamos y anticipos a entidades de crédito por naturaleza (Millones de euros)

  		31/12/2020	31/12/2019	31/12/2018
  A la vista		3.748	3.581	6.154
  	Otras cuentas	3.748	3.581	6.154
  A plazo		2.097	1.560	1.392
  	Cuentas a plazo	2.097	1.560	1.380
  	Adquisición temporal de activos
  	Activos en stage 3			12
  TOTAL		5.845	5.141	7.546

  Préstamos y anticipos – crédito a la clientela

  El detalle del movimiento del valor en libros bruto (importe en balance sin considerar correcciones de valor por deterioro de activos) de la cartera de crédito a la clientela es el siguiente:

  Movimientos de crédito a la clientela (Millones de euros)

  		2020					2019					2018
  		STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL		STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL		STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL
  Saldo al inicio del ejercicio		202.924	15.541	8.387	226.852		196.634	16.328	10.718	223.680		209.337	0	13.797	223.134
  1ª aplicación NIIF 9												(16.113)	15.664	(16)	(465)
  Saldo ajustado inicio del ejercicio		202.924	15.541	8.387	226.852		196.634	16.328	10.718	223.680		193.224	15.664	13.781	222.669
  Traspasos		(4.549)	3.461	1.088	0		(1.643)	745	898	0		(2.254)	1.794	460	0
  	De stage 1:	(9.624)	9.097	527	0		(4.555)	4.044	511	0		(4.718)	4.150	568	0
  	De stage 2:	5.040	(6.045)	1.005	0		2.873	(3.855)	982	0		2.437	(3.211)	774	0
  	De stage 3:	35	409	(444)	0		39	556	(595)	0		27	855	(882)	0
  Nuevos activos financieros		65.815	4.822	818	71.455		48.829	1.386	502	50.717		45.675	1.795	871	48.341
  Bajas de activos financieros (distintas de fallidos)		(49.915)	(3.758)	(1.017)	(54.690)		(40.896)	(2.918)	(1.627)	(45.441)		(40.011)	(2.925)	(3.015)	(45.951)
  Fallidos				(1.020)	(1.020)				(2.104)	(2.104)				(1.379)	(1.379)
  SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO		214.275	20.066	8.256	242.597		202.924	15.541	8.387	226.852		196.634	16.328	10.718	223.680

  El movimiento de la cobertura de los «Activos financieros a coste amortizado – Préstamos y anticipos» es el siguiente:

  Movimientos del fondo de deterioro del crédito a la clientela (Millones de euros)

  		2020				2019				2018
  		STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL	STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL	STAGE 1:	STAGE 2:	STAGE 3:	TOTAL
  Saldo al inicio del ejercicio		574	708	3.416	4.698	695	741	4.277	5.713	1.412	-	5.404	6.816
  	1ª aplicación NIIF 9 (Nota 1)				-				-	(440)	589	614	763
  Saldo ajustado inicio del ejercicio		574	708	3.416	4.698	695	741	4.277	5.713	972	589	6.018	7.579
  Dotaciones netas		328	423	942	1.693	21	(13)	400	408	(203)	(204)	475	68
  	De stage 1:	216	472	238	926	(116)	32	219	135	52	23	180	255
  	De stage 2:	(16)	(89)	469	364	(19)	(105)	142	18	(10)	(60)	(38)	(108)
  	De stage 3:	(4)	(35)	61	22	(8)	(21)	(125)	(154)	(4)	(27)	55	24
  Nuevos activos financieros		165	133	328	626	183	112	344	639	134	77	415	626
  Bajas		(33)	(58)	(154)	(245)	(19)	(31)	(180)	(230)	(375)	(217)	(137)	(729)
  Utilizaciones				(670)	(670)			(1.308)	(1.308)			(1.777)	(1.777)
  Traspasos y otros		18	(67)	(63)	(112)	(142)	(20)	47	(115)	(74)	356	(439)	(157)
  SALDO AL CIERRE DEL EJERCICIO		920	1.064	3.625	5.609	574	708	3.416	4.698	695	741	4.277	5.713
  Del que: Fondo COVID-19		414	477	361	1.252