El detall dels saldos d'aquest epígraf és el següent:
|
Ajustos per valoració |
|
||||
---|---|---|---|---|---|---|
Saldo brut |
Interessos meritats |
Microcobertures |
Costos transacció |
Primes i descomptes |
Saldo en balanç |
|
Dipòsits |
242.012 |
115 |
0 |
(14) |
(378) |
241.735 |
Bancs centrals |
14.463 |
(45) |
|
|
|
14.418 |
Entitats de crèdit |
6.230 |
8 |
0 |
0 |
0 |
6.238 |
Clientela |
221.319 |
152 |
0 |
(14) |
(378) |
221.079 |
Valors representatius de deute emesos |
33.382 |
404 |
0 |
(10) |
(128) |
33.648 |
Altres passius financers |
8.592 |
|
|
|
|
8.592 |
Total |
283.986 |
519 |
0 |
(24) |
(506) |
283.975 |
|
Ajustos per valoració |
|
||||
---|---|---|---|---|---|---|
Saldo brut |
Interessos meritats |
Microcobertures |
Costos transacció |
Primes i descomptes |
Saldo en balanç |
|
Dipòsits |
248.168 |
(53) |
0 |
(15) |
(460) |
247.640 |
Bancs centrals |
29.680 |
(274) |
|
|
|
29.406 |
Entitats de crèdit |
8.023 |
11 |
|
|
|
8.034 |
Clientela |
210.465 |
210 |
|
(15) |
(460) |
210.200 |
Valors representatius de deute emesos |
28.912 |
417 |
6 |
(10) |
(81) |
29.244 |
Altres passius financers |
5.576 |
|
|
|
|
5.576 |
Total |
282.656 |
364 |
6 |
(25) |
(541) |
282.460 |
|
Ajustos per valoració |
|
||||
---|---|---|---|---|---|---|
Saldo brut |
Interessos meritats |
Microcobertures |
Costos transacció |
Primes i descomptes |
Saldo en balanç |
|
Dipòsits |
247.365 |
8 |
|
(18) |
(550) |
246.804 |
Bancs centrals |
31.833 |
(153) |
|
|
|
31.681 |
Entitats de crèdit |
11.501 |
15 |
|
|
|
11.515 |
Clientela |
204.031 |
146 |
|
(18) |
(550) |
203.608 |
Valors representatius de deute emesos |
29.585 |
418 |
8 |
(19) |
(73) |
29.919 |
Altres passius financers |
4.175 |
|
|
|
|
4.175 |
Total |
281.125 |
426 |
8 |
(37) |
(623) |
280.898 |
22.1
El detall dels saldos bruts d'aquest epígraf és el següent:
|
31-12-2019 |
31-12-2018 |
31-12-2017 |
---|---|---|---|
A la vista |
1.272 |
1.445 |
1.402 |
Comptes mutus |
2 |
|
0 |
Altres comptes |
1.270 |
1.445 |
1.402 |
A termini o amb preavís |
4.958 |
6.578 |
10.099 |
Comptes a termini |
4.039 |
4.182 |
5.826 |
Passius financers híbrids |
1 |
3 |
3 |
Cessió temporal d'actius |
918 |
2.393 |
4.270 |
Total |
6.230 |
8.023 |
11.501 |
22.2
El detall dels saldos bruts d'aquest epígraf és el següent:
|
31-12-2019 |
31-12-2018 |
31-12-2017 |
---|---|---|---|
Per naturalesa |
221.319 |
210.465 |
204.031 |
Comptes corrents i altres comptes a la vista |
123.410 |
113.062 |
102.238 |
Comptes d'estalvi |
66.143 |
61.193 |
56.534 |
Dipòsits a termini |
29.632 |
31.945 |
37.858 |
Passius financers híbrids |
655 |
1.039 |
1.418 |
Cessions temporals (*) |
1.479 |
3.226 |
5.983 |
Per sectors |
221.319 |
210.465 |
204.031 |
Administracions públiques |
11.030 |
11.211 |
10.868 |
Sector privat (*) |
210.289 |
199.254 |
193.163 |
(*) Inclou cessions temporals d'actius en operacions de mercat monetari mitjançant entitats de contrapartida, de 247 i 5.076 milions d'euros a 31 de desembre de 2019 i a 31 de desembre de 2018, respectivament.
22.3
El detall dels saldos bruts d'aquest epígraf és el següent:
|
31-12-2019 |
31-12-2018 |
31-12-2017 |
---|---|---|---|
Cèdules hipotecàries |
15.539 |
16.573 |
17.555 |
Cèdules territorials |
|
|
50 |
Bons simples |
8.734 |
4.393 |
3.077 |
Bons de titulització |
1.387 |
1.820 |
2.443 |
Notes estructurades |
1.619 |
696 |
448 |
Pagarés |
703 |
29 |
14 |
Participacions preferents |
2.250 |
2.250 |
1.000 |
Deute subordinat |
3.150 |
3.150 |
4.998 |
Total |
33.382 |
28.911 |
29.585 |
El detall del moviment dels saldos de cadascuna de les tipologies de valors emesos és el següent:
Cèdules hipotecàries |
Cèdules territorials |
Bons simples |
Bons de titulització |
Notes estructurades |
Deute subordinat |
Participacions preferents |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|
Saldo brut |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo a l'inici de l'exercici |
56.543 |
5.900 |
4.684 |
37.595 |
741 |
3.459 |
2.250 |
Emissions |
2.415 |
|
4.382 |
4.032 |
1.092 |
|
|
Amortitzacions |
(4.700) |
|
(295) |
(9.720) |
(51) |
|
|
Diferències de canvi i altres |
2 |
|
|
|
|
|
|
Saldo al tancament de l'exercici |
54.260 |
5.900 |
8.771 |
31.907 |
1.782 |
3.459 |
2.250 |
Valors recomprats |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo a l'inici de l'exercici |
(39.970) |
(5.900) |
(291) |
(35.775) |
(45) |
(309) |
|
Recompres |
|
|
|
(3.308) |
|
|
|
Amortitzacions i d'altres |
1.249 |
|
254 |
8.563 |
(118) |
|
|
Saldo al tancament de l'exercici |
(38.721) |
(5.900) |
(37) |
(30.520) |
(163) |
(309) |
|
Saldo net al tancament de l'exercici |
15.539 |
|
8.734 |
1.387 |
1.619 |
3.150 |
2.250 |
Cèdules hipotecàries |
Cèdules territorials |
Bons simples |
Bons de titulització |
Notes estructurades |
Deute subordinat |
Participacions preferents |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|
Saldo brut |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo a l'inici de l'exercici |
53.920 |
7.400 |
4.023 |
38.871 |
554 |
5.361 |
1.000 |
Emissions |
7.423 |
2.300 |
2.000 |
4.819 |
318 |
1.000 |
1.250 |
Amortitzacions |
(4.800) |
(3.800) |
(1.339) |
(6.095) |
(131) |
(2.902) |
|
Diferències de canvi i altres |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo al tancament de l'exercici |
56.543 |
5.900 |
4.684 |
37.595 |
741 |
3.459 |
2.250 |
Valors recomprats |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo a l'inici de l'exercici |
(36.365) |
(7.350) |
(946) |
(36.428) |
(106) |
(363) |
|
Recompres |
(4.858) |
(2.300) |
|
(4.819) |
(32) |
|
|
Amortitzacions i d'altres |
1.253 |
3.750 |
655 |
5.472 |
93 |
54 |
|
Saldo al tancament de l'exercici |
(39.970) |
(5.900) |
(291) |
(35.775) |
(45) |
(309) |
|
Saldo net al tancament de l'exercici |
16.573 |
|
4.393 |
1.820 |
696 |
3.150 |
2.250 |
Cèdules hipotecàries |
Cèdules territorials |
Bons simples |
Bons de titulització |
Notes estructurades |
Deute subordinat |
Participacions preferents |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|
Saldo brut |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo a l'inici de l'exercici |
42.054 |
7.050 |
2.731 |
29.882 |
566 |
4.124 |
30 |
5.200 |
500 |
73 |
4.737 |
0 |
397 |
0 |
|
Emissions |
11.468 |
350 |
2.253 |
5.214 |
109 |
2.450 |
1.000 |
Amortitzacions |
(4.802) |
(500) |
(1.034) |
(962) |
(121) |
(1.610) |
(30) |
Diferències de canvi i altres |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo al tancament de l'exercici |
53.920 |
7.400 |
4.023 |
38.871 |
554 |
5.361 |
1.000 |
Valors recomprats |
|
|
|
|
|
|
|
Saldo a l'inici de l'exercici |
(23.499) |
(7.000) |
(1.078) |
(27.538) |
(36) |
(34) |
(20) |
(5.950) |
(400) |
(5) |
(4.258) |
0 |
(327) |
0 |
|
Recompres |
(8.277) |
(350) |
(12) |
(5.214) |
(78) |
(300) |
0 |
Amortitzacions i d'altres |
1.361 |
400 |
149 |
582 |
8 |
298 |
20 |
Saldo al tancament de l'exercici |
(36.365) |
(7.350) |
(946) |
(36.428) |
(106) |
(363) |
0 |
Saldo net al tancament de l'exercici |
17.555 |
50 |
3.077 |
2.443 |
448 |
4.998 |
1.000 |
El detall de les emissions de participacions preferents es presenta a continuació:
|
|
|
|
Import pendent d'amortització |
||
---|---|---|---|---|---|---|
Data d'emissió |
Venciment |
Import nominal |
Tipus d'interès nominal |
31-12-2019 |
31-12-2018 |
31-12-2017 |
Juny 2017 * |
PERPETU |
1.000 |
6,75% |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
Març 2018 * |
PERPETU |
1.250 |
5,25% |
1.250 |
1.250 |
|
PARTICIPACIONS PREFERENTS |
|
|
|
2.250 |
2.250 |
1.000 |
Valors propis comprats |
|
|
|
0 |
0 |
|
Total |
|
|
|
2.250 |
2.250 |
1.000 |
(*) Emissió perpètua col·locada entre inversors institucionals en mercats organitzats, amb cupó discrecional, que pot ser amortitzada en determinades circumstàncies a opció de l'Entitat i, en qualsevol cas, serà convertida en accions ordinàries de nova emissió de l'entitat si el CET1 fos inferior al marcat en cada emissió.
El detall de les emissions de deute subordinat es presenta a continuació:
|
|
|
|
Import pendent d'amortització |
||
---|---|---|---|---|---|---|
Data d'emissió |
Venciment |
Import nominal |
Tipus d'interès nominal |
31-12-2019 |
31-12-2018 |
31-12-2017 |
06-09-2007 |
PERPETU |
60 |
E3M + 1,65% |
|
|
60 |
09-02-2012 |
09-02-2022 |
2.072 |
4,00% |
|
|
2.072 |
14-11-2013 |
14-11-2023 |
750 |
5,00% |
|
|
750 |
15-02-2017 |
15-02-2027 |
1.000 |
3,50% |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
07-07-2017 |
07-07-2042 |
150 |
4,00% |
150 |
150 |
150 |
14-07-2017 |
14-07-2028 |
1.000 |
2,75% |
1.000 |
1.000 |
1.000 |
17-04-20187 |
17-04-2030 |
1.000 |
2,25% |
1.000 |
1.000 |
|
Deute subordinat |
|
|
|
3.150 |
3.150 |
5.032 |
Valors propis comprats |
|
|
|
|
|
(34) |
Total |
|
|
|
3.150 |
3.150 |
4.998 |
22.4
La composició del saldo d'aquest epígraf dels balanços és la següent:
|
31-12-2019 |
31-12-2018 |
31-12-2017 |
---|---|---|---|
Obligacions per pagar |
1.475 |
1.970 |
1.710 |
Fiances rebudes |
1.491 |
52 |
60 |
Cambres de compensació |
1.308 |
906 |
466 |
Comptes de recaptació |
1.195 |
1.262 |
848 |
Comptes especials |
683 |
475 |
620 |
Passius associats a actius per drets d'ús (Nota 1 i Nota 18) |
1.509 |
|
|
Altres conceptes |
931 |
911 |
471 |
Total |
8.592 |
5.576 |
4.175 |
A l'epígraf «Altres passius financers – Passius associats a actius per drets d'ús» (vegeu Nota 18) es presenta el valor actual dels pagaments futurs d'arrendament durant el període de compliment obligat del contracte. El moviment corresponent a l'exercici és el següent:
|
01-01-2019* |
Alta neta |
Actualització financera |
Pagaments |
31-12-2019 |
---|---|---|---|---|---|
Vinculats al contracte de venda i arrendament posterior Soinmob Inmobiliaria |
591 |
29 |
10 |
(40) |
590 |
Vinculats a altres arrendaments operatius |
818 |
209 |
10 |
(118) |
919 |
Total |
1.409 |
238 |
20 |
(158) |
1.509 |
Tipus de descompte aplicat (segons el termini) ** |
|
|
|
|
|
Espanya |
[0,10%-1,66%] |
|
|
|
[0,10%-1,66%] |
Portugal |
[0,20%-0,90%] |
|
|
|
[0,20%-0,90%] |
(*) Vegeu Nota 1.4. «Comparació de la informació».
(**) La diferència en el tipus de descompte aplicat per als negocis d'Espanya i Portugal s'explica, fonamentalment, pel termini dels contractes d'arrendament en cadascun d'aquests.