Annex 1
% Participació |
||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Denominació social |
Activitat |
Adreça |
Directa |
Total |
Capital Social |
Reserves |
Resultats |
Cost de la participació directa (Net) |
Aris Rosen, S.A.U. |
Serveis |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
60 |
433 |
(73) |
1.432 |
Arquitrabe Activos, S.L. |
Holding de participacions |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
98.431 |
(363) |
6.223 |
94.814 |
Banco BPI, S.A. |
Banca |
Portugal |
100,00 |
100,00 |
1.293.063 |
1.704.007 |
342.113 |
2.060.366 |
BPI (Suisse), S.A. (2) |
Gestió d'actius |
Suïssa |
- |
100,00 |
3.000 |
7.847 |
1.535 |
- |
BPI Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A. |
Gestora d'institucions d'inversió col·lectiva |
Portugal |
- |
100,00 |
2.500 |
14.953 |
4.076 |
- |
BPI Vida e Pensões - Companhia de Seguros, S.A. |
Assegurances de vida i gestió de fons de pensions |
Portugal |
- |
100,00 |
76.000 |
55.732 |
4.373 |
- |
BPI, Incorporated (3) |
Banca |
EUA |
- |
100,00 |
5 |
852 |
(5) |
- |
BuildingCenter, S.A.U. |
Tenidora d'actius immobiliaris |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
2.000.060 |
124.092 |
(166.443) |
2.495.696 |
Caixa Capital Biomed S.C.R. S.A. |
Societat de capital risc |
Barcelona-Espanya |
90,91 |
90,91 |
1.200 |
2.766 |
13 |
3.400 |
Caixa Capital Fondos Sociedad De Capital Riesgo S.A. |
Societat de capital risc |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
1.200 |
14.325 |
213 |
15.934 |
Caixa Capital Micro SCR S.A. |
Societat de capital risc |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
1.200 |
579 |
165 |
1.654 |
Caixa Capital Tic S.C.R. S.A. |
Societat de capital risc |
Barcelona-Espanya |
80,65 |
80,65 |
1.209 |
6.428 |
274 |
6.640 |
Caixa Corp, S.A. |
Tenidora d'accions |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
361 |
330 |
21 |
585 |
Caixa Emprendedor XXI, S.A.U. |
Foment d'activitats financeres i emprenedores |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
1.007 |
16.525 |
1.034 |
17.954 |
Caixabank Asset Management Luxembourg, S.A. |
Gestora d'institucions d'inversió col·lectiva |
Luxemburg |
- |
100,00 |
150 |
3.315 |
424 |
- |
CaixaBank Asset Management, SGIIC, S.A.U. (4) |
Gestora d'institucions d'inversió col·lectiva |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
86.310 |
(42.317) |
90.410 |
111.351 |
CaixaBank Brasil Escritório de Representaçao Ltda. (1) |
Oficina de representació |
Brasil |
100,00 |
100,00 |
1.200 |
1.749 |
590 |
345 |
CaixaBank Business Intelligence, S.A.U. |
Desenvolupament de projectes digitals |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
100 |
1.199 |
264 |
1.200 |
CaixaBank Digital Business, S.A. |
Gestió de canals electrònics |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
13.670 |
9.844 |
448 |
21.144 |
CaixaBank Electronic Money, E.D.E., S.L. |
Entitat de pagament |
Madrid-Espanya |
- |
90,00 |
350 |
4.742 |
1.797 |
- |
CaixaBank Equipment Finance, S.A.U. |
Arrendament de vehicles i béns d'equipament |
Madrid-Espanya |
- |
100,00 |
10.518 |
33.949 |
7.829 |
- |
CaixaBank Facilities Management, S.A. |
Gestió d'obres, manteniment, logística i compres |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
1.803 |
1.871 |
1.272 |
2.053 |
CaixaBank Notas Minoristas, S.A.U. |
Financera |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
60 |
1.412 |
194 |
6.759 |
CaixaBank Operational Services, S.A. |
Serveis especialitzats de backoffice d'administració |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
1.803 |
19.546 |
1.840 |
9.579 |
CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A. |
Finançament al consum |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
135.156 |
1.093.534 |
376.632 |
1.571.634 |
CaixaBank Titulizacion S.G.F.T., S.A. |
Gestora de fons de titulització |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
1.503 |
735 |
3.052 |
6.423 |
Cestainmob, S.L. |
Explotació de béns mobles i immobles |
Barcelona-Espanya |
- |
100,00 |
120 |
515 |
(5) |
- |
Coia Financiera Naval, S.L. |
Prestació serveis financers i d'intermediació en el sector naval |
Madrid-Espanya |
76,00 |
76,00 |
3 |
6 |
24 |
2 |
Corporación Hipotecaria Mutual, E.F.C., S.A. |
Crèdit hipotecari |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
3.005 |
78.337 |
639 |
76.987 |
El Abra Financiera Naval, S.L. |
Prestació serveis financers i d'intermediació en el sector naval |
Madrid-Espanya |
76,00 |
76,00 |
3 |
6 |
28 |
2 |
Estugest, S.A. |
Activitats de gestoria i serveis |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
661 |
1.758 |
5 |
2.381 |
Grupo Aluminios de Precisión, S.L.U. (*) |
Fosa d'alumini en motllos de sorra |
Burgos-Espanya |
100,00 |
100,00 |
7.500 |
19.539 |
46 |
3.360 |
Grupo Riberebro Integral, S.L. (*) |
Fabricació i comercialització de productes agrícoles |
La Rioja-Espanya |
- |
80,00 |
6.940 |
6.719 |
(263) |
- |
HipoteCaixa 2, S.L. |
Societat gestora de crèdits hipotecaris |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
3 |
71.769 |
874 |
73.825 |
Hiscan Patrimonio, S.A. |
Holding de participacions |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
46.867 |
194.124 |
672 |
243.115 |
ImaginTech, S.A. |
Negoci digital |
Barcelona-Espanya |
99,99 |
100,00 |
60 |
(5) |
9 |
58 |
Inter Caixa, S.A. |
Serveis |
Barcelona-Espanya |
99,99 |
100,00 |
60 |
(17) |
(3) |
47 |
Interim Luxproject, S.A. |
Holding de participacions |
Luxemburg |
100,00 |
100,00 |
30 |
920 |
(694) |
950 |
Inversiones Corporativas Digitales, S.L. |
Holding de participacions |
Barcelona-Espanya |
- |
100,00 |
3 |
(3.065) |
(0) |
- |
Inversiones Inmobiliarias Teguise Resort, S.L. |
Hotels i allotjaments similars |
Lanzarote-Espanya |
60,00 |
60,00 |
7.898 |
8.826 |
2.511 |
8.618 |
Inversiones Valencia Capital, S.A. |
Holding de participacions |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
10.557 |
2.273 |
137 |
9.456 |
Líderes de Empresa Siglo XXI, S.L. |
Seguretat privada de béns i persones |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
378 |
648 |
164 |
753 |
Negocio de Finanzas e Inversiones II, S.L. |
Financera |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
6 |
443 |
(1) |
448 |
Nuevo Micro Bank, S.A.U. |
Finançament de microcrèdits |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
90.186 |
233.665 |
34.704 |
90.186 |
PromoCaixa, S.A. |
Comercialització de productes |
Barcelona-Espanya |
- |
100,00 |
60 |
1.894 |
17.962 |
- |
Puerto Triana, S.A.U. |
Promoció immobiliària especialitzada en centres comercials |
Sevilla-Espanya |
100,00 |
100,00 |
124.290 |
32.167 |
(29.271) |
126.940 |
Sercapgu, S.L. |
Holding de participacions |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
4.230 |
(309) |
106 |
632 |
Silc Immobles, S.A. |
Explotació, gestió i administració d'immobles |
Madrid-Espanya |
- |
100,00 |
40.070 |
106.946 |
313 |
0 |
Silk Aplicaciones, S.L.U. |
Prestació de serveis informàtics |
Barcelona-Espanya |
100,00 |
100,00 |
15.003 |
100.565 |
1.443 |
176.211 |
Sociedad de Gestión Hotelera de Barcelona, S.L. |
Operacions amb béns immobles |
Barcelona-Espanya |
- |
100,00 |
8.144 |
10.092 |
806 |
- |
Telefónica Consumer Finance E.F.C., S.A. |
Finançament al consum |
Madrid-Espanya |
- |
50,00 |
5.000 |
29.608 |
3.069 |
- |
Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, E.F.C., S.A.U. |
Préstecs hipotecaris |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
53.383 |
1.847 |
562 |
43.101 |
VidaCaixa Mediació, Sociedad de Agencia de Seguros Vinculada, S.A.U. |
Agència d'assegurances |
Madrid-Espanya |
- |
100,00 |
60 |
4.922 |
298 |
- |
VidaCaixa, S.A. de Seguros y Reaseguros Sociedad Unipersonal (4) |
Assegurances directes de vida, reassegurances i gestió de fons de pensions |
Madrid-Espanya |
100,00 |
100,00 |
1.347.462 |
(30.445) |
717.410 |
2.251.712 |
(*) Societats considerades com a actius no corrents en venda.
(1) Totes les dades llevat del cost estan expressades en moneda local: real brasiler (milers).
(2) Totes les dades llevat del cost estan expressades en moneda local: franc suís (milers).
(3) Totes les dades llevat del cost estan expressades en moneda local: dòlar EUA (milers).
(4) La xifra de reserves d'aquesta societat inclou dividend a compte.
Nota: La informació de les societats que no cotitzen en Borsa correspon a les últimes dades disponibles (reals o estimades) en el moment de redactar aquesta Memòria.
Annex 2
% Participació |
|||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Denominació social |
Activitat |
Adreça |
Directa |
Total |
Actiu |
Passiu |
Ingressos Ordinaris |
Capital Social |
Reserves |
Resultats |
Resultat Integral Total |
Cost de la participació directa (Net) |
Dividends meritats per la participació total |
Cartera Perseidas, S.L. (2) |
Holding de participacions |
Madrid-Espanya |
40,54 |
40,54 |
169 |
8 |
- |
359 |
(155) |
(43) |
(43) |
0 |
- |
Comercia Global Payments, Entidad de Pago, S.L. |
Entitat de pagament |
Madrid-Espanya |
- |
49,00 |
407.842 |
188.269 |
181.923 |
4.425 |
170.601 |
44.548 |
44.548 |
- |
28.097 |
Cosec - Companhia de Seguros de Crédito, S.A. |
Assegurances de crèdit |
Portugal |
- |
50,00 |
124.245 |
75.047 |
20.738 |
7.500 |
34.707 |
6.991 |
6.991 |
- |
2.752 |
Global Payments South America, Brasil – Serviços de Pagamentos, S.A. (1) |
Sistemes de pagament |
Brasil |
33,33 |
33,33 |
706.504 |
684.585 |
65.024 |
181.564 |
(147.143) |
(12.502) |
(12.502) |
1.582 |
- |
Inversiones Alaris, S.L. en liquidación (L) |
Tinença de Valors |
Pamplona-Espanya |
33,33 |
66,67 |
15.559 |
9.035 |
- |
11.879 |
(4.597) |
(757) |
(757) |
0 |
- |
Payment Innovation HUB, S.A. |
Mitjans de pagament |
Barcelona-Espanya |
- |
50,00 |
826 |
235 |
1.700 |
60 |
64 |
467 |
467 |
- |
- |
Vivienda Protegida y Suelo de Andalucía, S.A. |
Promoció immobiliària |
Sevilla-Espanya |
- |
50,00 |
5.608 |
7.152 |
- |
60 |
(1.459) |
(145) |
(145) |
- |
- |
(L) Societats en liquidació.
(1) Totes les dades, llevat del cost i el dividend, estan expressades en moneda local: Real brasiler (milers).
(2) Acord conjunt no material pel Grup.
Nota: la informació de les societats correspon a les últimes dades disponibles (reals o estimades) en el moment de redactar aquesta Memòria.
Annex 3
% Participació |
|||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Denominació social |
Activitat |
Adreça |
Directa |
Total |
Actiu |
Passiu |
Ingressos Ordinaris |
Capital Social |
Reserves |
Resultats |
Resultat Integral Total |
Cost de la participació directa (Net) |
Dividends meritats per la participació total |
Abaco Iniciativas Inmobiliarias, S.L. En liquidació (L) |
Promoció immobiliària |
Sevilla-Espanya |
- |
40,00 |
57.888 |
79.537 |
- |
13.222 |
(34.832) |
(40) |
(40) |
- |
- |
Ape Software Components S.L. |
Activitats de programació informàticaa |
Barcelona-Espanya |
- |
25,22 |
2.721 |
2.370 |
2.212 |
12 |
307 |
33 |
33 |
- |
- |
Banco Comercial de Investimento, S.A.R.L. (2) |
Banca |
Moçambic |
- |
35,67 |
166.317.836 |
146.857.329 |
22.947.053 |
10.000.000 |
5.619.172 |
4.008.309 |
4.008.309 |
- |
5.078 |
BIP & Drive, S.A. |
Mitjans de telepeatge |
Madrid-Espanya |
- |
25,00 |
22.317 |
12.733 |
262.263 |
4.613 |
3.553 |
1.418 |
1.418 |
- |
- |
Brilliance-Bea Auto Finance Co., L.T.D. (3) |
Finançament d'automòbils |
Xina |
- |
22,50 |
7.747.975 |
6.102.732 |
489.777 |
1.600.000 |
7.420 |
37.823 |
37.823 |
- |
- |
Companhia de Seguros Allianz Portugal, S.A. |
Assegurances |
Portugal |
- |
35,00 |
1.391.100 |
1.187.164 |
511.412 |
39.545 |
123.787 |
40.604 |
40.604 |
- |
- |
Coral Homes, S.L.U. |
Serveis immobiliaris |
Madrid-Espanya |
- |
20,00 |
4.980.454 |
129.318 |
621.168 |
270.774 |
4.573.890 |
6.472 |
6.472 |
- |
- |
Drembul, S.L. |
Promoció immobiliària |
Logronyo-Espanya |
- |
25,00 |
55.083 |
27.301 |
3.449 |
30 |
20.434 |
(514) |
(514) |
- |
388 |
Ensanche Urbano, S.A. |
Promoció immobiliària |
Castelló de la Plana-Espanya |
- |
49,30 |
37.323 |
68.299 |
179 |
9.225 |
(39.624) |
(576) |
(576) |
- |
- |
Erste Group Bank AG (C) |
Banca |
Àustria |
9,92 |
9,92 |
252.101.002 |
231.971.249 |
6.337.689 |
859.600 |
13.375.328 |
1.222.962 |
1.142.223 |
1.363.405 |
59.688 |
Girona, S.A. |
Holding de participacions |
Girona-Espanya |
34,22 |
34,22 |
5.825 |
197 |
834 |
1.200 |
4.541 |
(114) |
(114) |
1.642 |
- |
Global Payments – Caixa Acquisition Corporation S.A.R.L. |
Sistemes de pagament |
Luxemburg |
49,00 |
49,00 |
30.204 |
32 |
- |
13 |
30.204 |
(45) |
(45) |
14.831 |
- |
Guadapelayo, S.L. En liquidació (L) |
Promoció immobiliària |
Madrid-Espanya |
- |
40,00 |
312 |
4.948 |
- |
1.981 |
(6.561) |
(55) |
(55) |
- |
- |
Inter-Risco – Sociedade de Capital de Risco, S.A. |
Capital de risc |
Portugal |
- |
49,00 |
1.162 |
307 |
1.099 |
400 |
534 |
(79) |
(79) |
- |
- |
Ircio Inversiones, S.L. En liquidació (L) |
Promoció immobiliària |
Burgos-Espanya |
35,00 |
35,00 |
2.128 |
7.359 |
- |
675 |
(5.910) |
3 |
3 |
0 |
- |
IT Now, S.A. |
Serveis relatius a projectes tecnològics-informàtics |
Barcelona-Espanya |
39,00 |
49,00 |
142.232 |
135.910 |
264.212 |
3.382 |
1.849 |
1.090 |
1.090 |
1.323 |
- |
Justinmind, S.L. |
Desenvolupament de sistemes informàtics |
Barcelona-Espanya |
- |
16,98 |
1.638 |
396 |
805 |
5 |
379 |
(250) |
(250) |
- |
- |
Nlife Therapeutics, S.L. |
Recerca i desenvolupament en biotecnologia |
Granada-Espanya |
- |
37,18 |
13.245 |
10.096 |
1.928 |
6.930 |
(3.974) |
(1.003) |
(1.003) |
- |
- |
Numat Medtech, S.L. |
Altres tipus de recerca i desenvolupament en ciències naturals i tècniques |
Palma-Espanya |
- |
17,86 |
676 |
132 |
- |
7 |
711 |
(352) |
(352) |
- |
- |
Parque Científico y Tecnológico de Córdoba, S.L. |
Explotació i gestió parc científic |
Còrdova-Espanya |
15,58 |
35,69 |
29.821 |
19.321 |
631 |
23.422 |
(17.146) |
(474) |
(474) |
- |
- |
Peñíscola Green, S.L. |
Promoció immobiliària |
Castelló de la Plana-Espanya |
- |
33,33 |
11.749 |
4.852 |
- |
12.000 |
(5.069) |
(33) |
(33) |
- |
- |
Portic Barcelona, S.A. |
Altres Serveis relacionats amb les tecnologies de la informació i la telecomunicació |
Barcelona-Espanya |
- |
25,81 |
2.306 |
296 |
2.197 |
291 |
1.616 |
102 |
102 |
- |
- |
Redsys Servicios de Procesamiento, S.L. |
Mitjans de pagament |
Madrid-Espanya |
- |
20,00 |
127.553 |
56.297 |
192.620 |
5.815 |
53.951 |
11.490 |
11.491 |
- |
- |
SegurCaixa Adeslas, S.A. de Seguros y Reaseguros |
Assegurances no de vida |
Madrid-Espanya |
- |
49,92 |
4.848.497 |
3.673.910 |
3.216.897 |
469.670 |
301.246 |
351.542 |
389.904 |
- |
142.903 |
Servired, Sociedad Española de Medios de Pago, S.A. |
Mitjans de pagament |
Madrid-Espanya |
- |
22,01 |
30.979 |
3.291 |
5.366 |
16.372 |
7.838 |
1 |
1 |
- |
569 |
Sistema de Tarjetas y Medios de Pago, S.A. |
Mitjans de pagament |
Madrid-Espanya |
- |
18,11 |
351.705 |
347.462 |
8.738 |
240 |
3.864 |
140 |
140 |
- |
- |
Sociedad de Procedimientos de Pago, S.L. |
Entitat de pagament |
Madrid-Espanya |
- |
22,92 |
3.776 |
1.740 |
3.892 |
2.346 |
(290) |
(15) |
(15) |
- |
- |
Societat Catalana per a la Mobilitat S.A. |
Desenvolupament i implantació del projecte T-mobilitat |
Barcelona-Espanya |
23,50 |
23,50 |
75.859 |
67.006 |
5.414 |
9.874 |
(527) |
(494) |
(494) |
1.846 |
- |
Telefonica Factoring do Brasil, Ltda. (1) |
Factoring |
Brasil |
20,00 |
20,00 |
252.046 |
214.792 |
53.687 |
5.000 |
1.000 |
31.254 |
31.254 |
2.029 |
1.893 |
Telefonica Factoring España, S.A. |
Factoring |
Madrid-Espanya |
20,00 |
20,00 |
81.282 |
66.799 |
4.652 |
5.109 |
1.740 |
7.634 |
7.634 |
2.525 |
1.398 |
Unicre - Institução Financeira de Crédito, S.A. |
Emissió de targetes |
Portugal |
- |
21,01 |
375.284 |
278.813 |
173.790 |
10.000 |
70.252 |
16.218 |
16.218 |
- |
5.000 |
Zone2Boost, S.L. |
Holding per a adquisició de negocis |
Barcelona-Espanya |
- |
40,00 |
2.002 |
67 |
- |
3 |
1.999 |
(67) |
(67) |
- |
- |
(L) Societats en liquidació.
(C) Societats que cotitzen en Borsa: últimes dades públiques disponibles en el moment de redactar aquesta Memòria.
(1) Totes les dades, llevat del cost i el dividend, estan expressades en moneda local: real brasiler.
(2) Totes les dades, llevat del cost i el dividend, estan expressades en moneda local: metical de Moçambic (milers).
(3) Totes les dades llevat del cost estan expressades en moneda local: renminbi (milers).
Nota: La informació de les societats que no cotitzen en Borsa correspon a les últimes dades disponibles (reals o estimades) en el moment de redactar aquesta Memòria.
Annex 4
Rendes acollides a la deducció que preveu l'article 42 del Text Refós de la Llei de l'Impost sobre Societats, aprovat pel Reial Decret Legislatiu 4/2004, de 5 de març (Disposició transitòria vint-i-quatrena de la Llei 27/2014, de l'Impost sobre Societats):
CaixaBank |
Grup CaixaBank |
|||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Ejercici |
Renda acollida |
Base deducció |
Deducció acreditada (1) |
Any reinversió |
Renda acollida |
Base deducció |
Deducció acreditada (1) |
Any reinversió |
2013 |
54 |
54 |
6 |
2013 |
68 |
68 |
8 |
2013 |
2014 |
282 |
282 |
34 |
2014 |
298 |
298 |
36 |
2014 |
2015 |
18 |
18 |
2 |
2015 |
||||
2016 |
13 |
13 |
2 |
2015 |
(1) Hi ha deduccions pendents d'aplicar per manca de quota en la declaració consolidada.
Les reinversions s'efectuen en valors de renda variable, que atorguin una participació superior al 5%, i en immobilitzat material, intangible i inversions immobiliàries afectes a l'activitat.
Annex 5
(Article 155 de la Llei de Societats de Capital i article 125 del Text Refós de la Llei del Mercat de Valors).
El dia 1 de març de 2019 es va registrar a la CNMV una comunicació de CaixaBank en què s'informava del traspàs del llindar del 3% com a conseqüència del procés de venda de la participació accionarial en Repsol, anunciada prèviament el 21 de setembre de 2018.
En data 30 d'abril de 2019 es va registrar a la CNMV una comunicació de l'Acció Concertada en la societat General de Alquiler de Maquinaria, en què s'informava que en el marc del procés de dissolució d'aquesta Acció Concertada s'ha procedit a la venda de la totalitat de la participació de CaixaBank en aquesta societat.
En data 19 de juny de 2019, Banco de Santander, membre de l'Acció Concertada a General de Maquinaria, va comunicar la dissolució d'aquesta Acció Concertada.
El dia 18 de juliol de 2019, CaixaBank va fer un comunicat de vincles estrets per la contractació, el dia 15 de juliol de 2019, d'un equity swap sobre 51.921.316 accions de Telefónica. Mitjançant aquest instrument financer, CaixaBank efectua una cobertura de les accions subjacents al preu unitari pactat. En data 15 de juliol de 2019 s'han concretat els paràmetres definitius de l'instrument, per bé que les instruccions per a la constitució de l'operació s'havien ordenat amb anterioritat.
Annex 6
En compliment del que disposa l'article 87 de la Llei 10/2014, de 26 de juny, d'ordenació, supervisió i solvència d'entitats de crèdit, les entitats de crèdit tenen l'obligació de publicar, especificant per països on estiguin establertes, determinada informació en base consolidada corresponent a l'últim exercici tancat. En virtut del que s'ha exposat, a continuació es detalla la informació requerida:
CaixaBank, amb NIF A08663619 i domicili social i fiscal a València, carrer Pintor Sorolla, 2-4, és l'entitat sorgida del procés de transformació de Criteria CaixaCorp, SA que va culminar amb la inscripció de CaixaBank en el Registre d'Entitats de Crèdit del Banc d'Espanya el dia 30 de juny de 2011 i l'inici de la seva cotització en borsa, ja com a entitat de crèdit, des de l'endemà, 1 de juliol de 2011.
CaixaBank és una societat anònima les accions de la qual estan admeses a cotització a les borses de Barcelona, Madrid, València i Bilbao i al mercat continu, i que forma part de l'IBEX 35 i està subjecta a la supervisió de la Comissió Nacional del Mercat de Valors.
A més, CaixaBank forma part d'altres índexs borsaris internacionals com l'Euro Stoxx Bank Price EUR, l'MSCI Europe, l'MSCI Pan-Euro, l'FTSE4Good, que permet qualificar la inversió de les companyies de sostenible segons les pràctiques de responsabilitat social, l'FTSE Eurofirst 300, que conté les 300 primeres empreses europees per capitalització, i el Dow Jones Sustainability Index, que recull el compromís de la companyia per la sostenibilitat i la reputació corporativa tant en la seva activitat com en les inversions fetes. També forma part de l'Advanced Sustainable Performance Indexes (ASPI), que integra les 120 empreses del DD Euro Stoxx amb més bon acompliment en matèria de desenvolupament sostenible.
En els Annexos 1, 2 i 3 dels Comptes Anuals consolidats del Grup CaixaBank es detallen les entitats dependents, negocis conjunts i associades, respectivament, que configuren el Grup CaixaBank.
A l'Annex 5 s'informa de les notificacions sobre adquisició i venda de participacions en el capital durant l'exercici 2019, d'acord amb l'article 155 de la Llei de Societats de Capital i l'article 125 del Text Refós de la Llei del Mercat de Valors.
CaixaBank, SA està establerta a Espanya i disposa de sis sucursals a l'estranger, concretament a Polònia, el Marroc, el Regne Unit, Alemanya, França i Portugal.
A més, CaixaBank disposa de 18 oficines de representació a través de les quals no fa activitat bancària, sinó que informa dels serveis de l'Entitat a les 16 jurisdiccions següents: Algèria, Austràlia, el Brasil, la Xina (3), Xile, Colòmbia, Egipte, Unió dels Emirats Àrabs, els Estats Units d'Amèrica, l'Índia, Itàlia, Turquia, el Perú, Singapur, Sud-àfrica i el Canadà.
Banco BPI disposa de 477 oficines a Portugal.
A continuació es mostra el volum de negocis de l'activitat per països, en base consolidada:
Negoci bancari i d'assegurances |
Participacions |
BPI |
Total Grup CaixaBank |
|||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2019 |
2018 |
2017 |
2019 |
2018 |
2017 |
2019 |
2018 |
2017 |
2019 |
2018 |
2017 |
|
Espanya |
11.170 |
10.981 |
10.941 |
106 |
347 |
239 |
(24) |
8 |
11.276 |
11.304 |
11.188 |
|
Portugal |
106 |
60 |
2 |
749 |
836 |
726 |
855 |
896 |
728 |
|||
Polònia |
21 |
15 |
15 |
21 |
15 |
15 |
||||||
El Marroc |
7 |
5 |
4 |
7 |
5 |
4 |
||||||
Regne Unit |
24 |
9 |
4 |
24 |
9 |
4 |
||||||
Alemanya |
8 |
8 |
||||||||||
França |
9 |
9 |
||||||||||
Angola |
31 |
31 |
||||||||||
Resultats posada en equivalència** |
233 |
411 |
131 |
233 |
411 |
131 |
||||||
Resta |
1 |
8 |
8 |
42 |
8 |
9 |
42 |
|||||
Total ingressos ordinaris |
11.345 |
11.071 |
10.964 |
370 |
758 |
372 |
757 |
820 |
776 |
12.472 |
12.649 |
12.112 |
(*) Corresponen als següents epígrafs del Compte de Pèrdues i Guanys Públic del Grup CaixaBank, determinats partint de la Circular 5/2014 del Banc d'Espanya:
1. Ingressos per interessos
2. Ingressos per dividends
3. Resultats d’entitats valorades pel mètode de la participació
4. Ingressos per comissions
5. Guanys o (-) pèrdues en donar de baixa en comptes actius i passius financers no valorats a valor raonable amb canvis en resultats, nets
6. Guanys o (-) pèrdues per actius i passius financers mantinguts per negociar, nets
7. Guanys o (-) pèrdues per actius no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvis en resultats, nets
8. Guanys o (-) pèrdues per actius i passius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats, nets
9. Guanys/pèrdues de la comptabilitat de cobertures, nets
10. Altres ingressos d'explotació
11. Ingressos d'actius emparats per contractes d'assegurances i reassegurances
(**) de participacions associades internacionals i d'altres. Correspon, principalment, als resultats de la posada en equivalència de les participacions en entitats associades internacionals, principalment Erste Group Bank (Àustria), Banco Comercial e de Investimento (Moçambic), Banco de Fomento Angola (en els exercicis 2017 i 2018) i Banco BPI (Portugal), aquest últim fins a la data de la seva presa de control el febrer de 2017.
La plantilla a temps complet a 31 de desembre de 2019, distribuïda per països, és la següent:
31-12-2019 |
31-12-2018 |
31-12-2017 |
|
---|---|---|---|
Espanya |
30.615 |
32.364 |
31.943 |
Portugal |
4.956 |
4.934 |
4.871 |
Polònia |
18 |
18 |
17 |
El Marroc |
24 |
22 |
22 |
Regne Unit |
16 |
14 |
12 |
Alemanya |
12 |
10 |
8 |
França |
11 |
7 |
13 |
Suïssa |
21 |
22 |
28 |
Resta de països – Oficines representació |
63 |
49 |
58 |
Total plantilla a temps complet |
35.736 |
37.440 |
36.972 |
El Resultat brut abans d'impostos en base consolidada de l'exercici 2019 puja a 2.077 milions d'euros (2.807 i 2.098 milions d'euros en els exercicis 2018 i 2017, respectivament), que inclou els ingressos ordinaris procedents de les sucursals detallades en el punt b) anterior.
La despesa neta per impost sobre el resultat en base consolidada de l'exercici 2019 puja a 369 milions d'euros (712 i 378 milions d'euros en els exercicis 2018 i 2017, respectivament), tal com es presenta en el compte de pèrdues i guanys consolidat dels comptes anuals.
Els pagaments per impostos sobre resultats fets durant l'exercici 2019 han pujat a 88,5 milions d'euros, dels quals 83,2 milions d'euros s'han pagat a Espanya, 2 milions d'euros a Portugal, 1,2 milions d'euros a Polònia, 1,1 milions d'euros a Suïssa, 0,8 milions d'euros al Marroc i 0,2 milions d'euros a Alemanya.
Els impostos sobre beneficis efectivament pagats en l'exercici en cada jurisdicció inclouen les liquidacions definitives derivades dels pagaments a compte i retencions ingressades, minorades al seu torn en les devolucions cobrades per l'impost sobre beneficis en l'exercici corrent. A més, s'integra el resultat de les liquidacions per actes d'inspecció que hagin estat efectives en aquest exercici.
Tots els ingressos ordinaris obtinguts pel Grup CaixaBank són objecte de tributació.
L'import dels pagaments de caixa de l'impost de societats no correspon a l'import de la despesa per impost sobre beneficis registrat en el compte de pèrdues i guanys consolidat. La causa principal d'aquesta divergència radica en la diferent imputació temporal de les partides que conformen el criteri de meritació i el de caixa en relació amb l'impost sobre beneficis.
Durant l'any 2019, el Grup ha rebut les següents subvencions o ajudes públiques:
Els indicadors i ràtios rellevants s'indiquen a l'apartat «Evolució resultats i activitat» de l'Informe de Gestió de l'exercici 2019. El rendiment sobre actius de l'exercici 2019, calculat com el quocient entre el resultat net (ajustat per l'import del cupó de l'Additional Tier 1, després d'impostos registrat en fons propis) i els actius totals mitjans, dels últims dotze mesos, ha estat del 0,4% (0,5% en els exercicis 2018 i 2017).
Annex 7
Tal com s'indica en aquesta mateixa nota, a l'apartat «Bases de presentació» el Grup ha aplicat la NIIF 9 a partir de l'1 de gener de 2018. Aquesta situació ha suposat canvis en la classificació i modificacions valoratives sobre determinades partides del balanç a 31 de desembre de 2018 amb els impactes indicats a continuació:
Balança a |
Modificació denominació d'epígrafs |
Altres reclassificacions |
Canvi de valoració |
Deferral en aplicació NIIF 9 per a activitats d'assegurances (a) |
Balaç a |
|
---|---|---|---|---|---|---|
Actius financers mantinguts per negociar |
10.597 |
(956) |
9.641 |
|||
Actius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats |
6.500 |
(6) |
(6.494) |
|||
Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats |
- |
846 |
(25) |
821 |
||
Instruments de patrimoni |
- |
249 (d) |
35 |
284 |
||
Valors representatius de deute |
- |
147 (b) (d) |
147 |
|||
Préstecs i bestretes |
- |
450 (b) |
(60) |
390 |
||
Actius financers disponibles per a la venda |
69.555 |
(69.555) (d) |
||||
Instruments de patrimoni |
2.883 |
(2.883) |
||||
Valors representatius de deute |
66.672 |
(66.672) |
||||
Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global |
- |
69.555 (d) |
(303) (d) |
(49.394) |
19.858 |
|
Instruments de patrimoni |
- |
2.883 |
(243) |
2.640 |
||
Valors representatius de deute |
- |
66.672 |
(60) |
(49.394) |
17.218 |
|
Préstecs i partides a cobrar |
226.273 |
(226.273) (b) |
||||
Valors representatius de deute |
2.576 |
(2.576) |
||||
Préstecs i bestretes |
223.697 |
(223.697) |
||||
Bancs centrals |
5 |
(5) |
||||
Entitats de crèdit |
7.374 |
(7.374) |
||||
Clientela |
216.318 |
(216.318) |
||||
Inversions mantingudes fins al venciment |
11.085 |
(11.085) (c) |
||||
Actius financers a cost amortitzat |
- |
237.358 (b) |
(537) (b) |
(768) |
(1.075) |
234.978 |
Valors representatius de deute |
- |
13.661 (c) |
(87) |
10 |
(787) |
12.797 |
Préstecs i bestretes |
- |
223.697 |
(450) |
(778) |
(288) |
222.181 |
Bancs centrals |
- |
5 | 5 |
|||
Entitats de crèdit |
- |
7.374 |
(288) |
7.086 |
||
Clientela |
- |
216.318 |
(450) |
(778) (f) |
215.090 |
|
Actius afectes al negoci assegurador (Nota 17) |
275 |
57.919 |
58.194 |
|||
Actius per impostos |
11.005 |
243 (g) |
11.248 |
|||
Altres actius |
2.505 |
2 |
2.507 |
|||
Total actiu |
383.136 |
- |
- (e) |
(548) |
- |
382.588 |
Balanç a |
Modificació denominació d'epígrafs |
Altres reclassificacions |
Canvi de valoració |
Deferral en aplicació NIIF 9 per a activitats d'assegurances (a) |
Balanç a |
|
---|---|---|---|---|---|---|
Passius financers mantinguts per negociar |
8.605 |
|
|
|
|
8.605 |
Passius financers designats a valor raonable amb canvis en resultats |
8.241 |
|
|
|
(8.241) |
- |
Dipòsits |
8.241 |
|
|
|
(8.241) |
- |
Clientela |
8.241 |
|
|
|
(8.241) |
- |
Altres passius financers |
- |
|
|
|
|
- |
Passius financers a cost amortitzat |
280.898 |
|
|
|
|
280.898 |
Derivats – Comptabilitat de cobertures |
793 |
|
|
|
|
793 |
Canvis del valor raonable dels elements coberts d'una cartera amb cobertura del risc de tipus d'interès |
1.410 |
|
|
|
|
1.410 |
Passius afectes al negoci assegurador |
50.998 |
|
|
|
8.241 |
59.239 |
Provisions |
3.491 |
|
|
8 |
|
3.499 |
Pensions i altres obligacions de prestacions definides postocupació |
598 |
|
|
|
|
598 |
Altres retribucions als empleats a llarg termini |
1.223 |
|
|
|
|
1.223 |
Qüestions processals i litigis per impostos pendents |
803 |
|
|
|
|
803 |
Compromisos i garanties concedits |
357 |
|
|
10 (f) |
|
367 |
Resta de provisions |
510 |
|
|
(2) |
|
508 |
Passius per impostos |
1.417 |
|
|
|
|
1.417 |
Altres passius |
2.335 |
|
|
|
|
2.335 |
Passius inclosos en grups alienables d'elements que s'han classificat com a mantinguts per a la venda |
82 |
|
|
|
|
82 |
Total passiu |
358.270 |
|
|
8 |
|
358.278 |
Balanç a |
Modificació denominació d'epígrafs |
Altres reclassificacions |
Canvi de valoració |
Deferral en aplicació NIIF 9 per a activitats d'assegurances (a) |
Balanç a |
|
---|---|---|---|---|---|---|
Fons propis |
24.722 |
|
23 |
(561) |
|
24.184 |
Capital |
5.981 |
|
|
|
|
5.981 |
Prima d'emissió |
12.033 |
|
|
|
|
12.033 |
Altres elements de patrimoni net |
10 |
|
|
|
|
10 |
Guanys acumulats |
6.038 |
|
|
|
|
6.038 |
Altres reserves |
(594) |
|
23 (h) |
(561) |
|
(1.132) |
Menys: Accions pròpies |
(12) |
|
|
|
|
(12) |
Resultat de l'exercici atribuït als propietaris de la dominant |
1.684 |
|
|
|
|
1.684 |
Menys: Dividends a compte |
(418) |
|
|
|
|
(418) |
Un altre resultat global acumult |
(290) |
|
(23) (h) |
|
|
(313) |
Elements que no es reclassificaran en resultats |
(402) |
|
(447) |
|
|
(849) |
Elements que es poden reclassificar en resultats |
112 |
|
424 |
|
|
536 |
Interessos minoritaris (participacions no dominants) |
434 |
|
|
5 |
|
439 |
Un altre resultat global acumulat |
26 |
|
(4) |
|
|
22 |
Altres elements |
408 |
|
4 |
5 |
|
417 |
Total patrimoni net |
24.866 |
- |
- |
(556) |
|
24.310 |
Total passiu i patrimoni net |
383.136 |
- |
- |
(548) |
|
382.588 |
a) D'acord amb el que estableix la Nota 1, en aplicació de la modificació de la NIIF 4 «Aplicació de la NIIF 9 Instruments financers», els detalls de la informació que segueix no consideren el canvi de política comptable amb relació a les inversions de les companyies asseguradores del Grup, les quals queden agrupades a l'epígraf «Actius afectes al negoci assegurador» de l'actiu del balanç i segueixen comptabilitzades i valorades d'acord amb la NIC 39.
A l'efecte de facilitar la comparació de la informació, també s'han reclassificat els saldos de les provisions tècniques corresponents a Unit Link i Renda Vitalícia Inversió flexible (part gestionada), de tal manera que queden incloses a l'epígraf «Passius afectes al negoci assegurador».
b) Els saldos classificats al capítol «Préstecs i partides a cobrar» es reclassifiquen a l'epígraf «Actius financers a cost amortitzat», exceptuant determinades exposicions que, per les seves característiques, no compleixen per ser classificats a cost amortitzat i que es reclassifiquen a «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats».
c) Els saldos classificats a l'epígraf «Inversions mantingudes fins al venciment» es reclassifiquen, en la seva totalitat, a l'epígraf «Actius financers a cost amortitzat».
d) Els saldos classificats al capítol «Actius financers disponibles per a la venda» es reclassifiquen a l'epígraf «Actius financers a valor raonable amb canvis en un altre resultat global», exceptuant determinats títols, principalment participacions en fons d'inversió i de capital de risc, els quals es reclassifiquen a l'epígraf «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats».
e) Com a conseqüència de la primera aplicació de la NIIF 9 no s'han produït reclassificacions de les categories de valor raonable a cost amortitzat.
f) Es correspon amb l'impacte incremental sobre les correccions de valor de les exposicions a cost amortitzat derivat del canvi de política comptable (vegeu Nota 14).
g) Efecte fiscal dels ajustos per canvi de valor indicats.
h) Com a conseqüència de la reclassificació de determinats instruments de patrimoni d'«Actius financers disponibles per a la venda» a «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats», els ajustos de valoració existents a 31 de desembre de 2017, associats a aquestes posicions, es reclassifiquen de l'epígraf «Un altre resultat global acumulat» a l'apartat «Altres reserves» dels fons propis.
Atesa la impracticabilitat de fer l'estimació retroactiva de l'impacte del canvi de política comptable de la NIIF 9, el Grup s'ha acollit al que disposa el marc normatiu comptable per tal de no reexpressar el balanç d'obertura a l'1 de gener de 2017 i el compte de resultats de l'exercici 2017. Així mateix, els desglossaments a 31 de desembre de 2017 de determinades partides de balanç referides a instruments financers en aquesta memòria no s'han reexpressat, motiu pel qual no és comparativa amb la informació referida a 31 de desembre de 2018. A continuació es presenta la classificació comptable sota Circular 4/2016 (determinada sobre la base de la NIC 39) de l'activitat de crèdit i les seves cobertures juntament amb la correspondència sota la classificació de la NIIF 9:
Préstecs i partides per cobrar - Clientela (cost amortitzat) |
||||
---|---|---|---|---|
Normal / Stage 1 |
Stage 2 |
Dubtós / Stage 3 |
Total |
|
Saldo a 31-12-2017 |
209.337 |
|
13.797 |
223.134 |
Reclassificació de cartera |
|
|
|
|
A «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats» (*) |
(450) |
|
(15) |
(465) |
Traspassos: |
|
|
|
|
De “normal” a |
(15.663) |
15.663 |
|
|
De “dubtós” a |
|
|
|
|
Saldo a 01-01-2018 |
193.224 |
15.663 |
13.782 |
222.669 |
Préstecs i partides per cobrar - Clientela (cost amortitzat) |
||||
---|---|---|---|---|
Normal / Stage 1 |
Stage 2 |
Dubtós / Stage 3 |
Total |
|
Saldo a 31-12-2017 |
(1.412) |
|
(5.404) |
(6.816) |
Reclassificació de cartera: |
|
|
|
|
A «Actius financers no destinats a negociació valorats obligatòriament a valor raonable amb canvi en resultats» (*) |
|
|
15 |
15 |
Traspassos: |
|
|
|
|
De “normal” a |
|
|
|
|
Ajust de la correcció de valor |
163 |
(312) |
(629) |
(778) |
Saldo a 01-01-2018 |
(972) |
(589) |
(6.018) |
(7.579) |
(*) Exposicions en procés de venda que, pel seu model de negoci, no compleixen els criteris normatius per ser classificades a cost amortitzat.