Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global

El detalle de los saldos de este epígrafe es el siguiente:

• 14.1

  Valores representativos de deuda

• El detalle de los saldos netos de este epígrafe es el siguiente:

  Detalle de valores representativos de deuda (Millones de euros)
  	31-12-2019	31-12-2018	31-12-2017 (*)
  Deuda pública española	12.699	13.947	141
  Otros emisores españoles	1.246	1.270	862
  Otros emisores extranjeros	3.444	1.843	1.573
  Total	17.389	17.060	2.576

  (*) Corresponde a los saldos de «Préstamos y partidas a cobrar - Valores Representativos de Deuda».

  El detalle del movimiento del valor en libros bruto (importe en balance sin considerar correcciones de valor por deterioro de activos) de valores representativos de deuda a coste amortizado es el siguiente:

  Movimientos de valores representativos de deuda - 2019 (Millones de euros)
  	A Stage 1:	A Stage 2:	A Stage 3:	Total
  Saldo al inicio del ejercicio	17.035	16	13	17.064
  Traspasos		(1)	1	0
  De stage 2:		(1)	1
  Nuevos activos financieros	1.296			1.296
  Bajas de activos financieros (distintas de fallidos)	(875)	(9)		(884)
  Cambios en la periodificación de intereses	(81)			(81)
  Saldo al cierre del ejercicio	17.375	6	14	17.395
  Fondo de deterioro *	(2)		(4)	(6)

  (*) No ha habido movimientos significativos en el periodo

  Movimientos de valores representativos de deuda - 2018 (Millones de euros)
  	A Stage 1:	A Stage 2:	A Stage 3:	Total
  Saldo ajustado al inicio del ejercicio	2.616		13	2.629
  1ª aplicación NIIF 9 (Nota 1)	10.172	9		10.181
  Saldo al inicio del ejercicio	12.788	9	13	12.810
  Nuevos activos financieros	6.195	8	0	6.203
  Bajas de activos financieros (distintas de fallidos)	(1.840)	(9)	(13)	(1.862)
  Modificación de flujos de caja contractuales	0	8	13	21
  Cambios en la periodificación de intereses	(108)	0	0	(108)
  Saldo al cierre del ejercicio	17.035	16	13	17.064
  Fondo de deterioro *	(1)	0	(3)	(4)

  (*) La 1ª aplicación de la NIIF 9 supuso un movimiento de liberación de 37 millones de euros a 1 de enero de 2018.

• 14.2

  Préstamos y anticipos

• Préstamos y anticipos – entidades de crédito

  El detalle de los saldos brutos de este epígrafe es el siguiente:

  Detalle de préstamos y anticipos a entidades de crédito por naturaleza (Millones de euros)
  	31-12-2019	31-12-2018	31-12-2017
  A la vista	3.581	6.154	5.099
  Otras cuentas	3.581	6.154	5.099
  A plazo	1.560	1.392	2.270
  Cuentas a plazo	1.560	1.392	2.270
  Adquisición temporal de activos			961
  Activos en stage 3 (activos dudosos en 2017)		12	12
  Total	5.141	7.546	7.369

  Préstamos y anticipos – crédito a la clientela

  El detalle del movimiento del valor en libros bruto (importe en balance sin considerar correcciones de valor por deterioro de activos) de la cartera de crédito a la clientela es el siguiente:

  Movimientos de crédito a la clientela - 2019 (Millones de euros)
  	A Stage 1:	A Stage 2:	A Stage 3:	Total
  Saldo al inicio del ejercicio	196.634	16.328	10.718	223.680
  Traspasos	(1.643)	745	898	0
  De stage 1:	(4.555)	4.044	511	0
  De stage 2:	2.873	(3.855)	982	0
  De stage 3:	39	556	(595)	0
  Nuevos activos financieros	48.829	1.386	502	50.717
  Bajas de activos financieros (distintas de fallidos)	(40.896)	(2.918)	(1.627)	(45.441)
  Fallidos			(2.104)	(2.104)
  Saldo al cierre del ejercicio	202.924	15.541	8.387	226.852

  Movimientos de crédito a la clientela - 2018 (Millones de euros)
  	A Stage 1:	A Stage 2:	A Stage 3:	Total
  Saldo al inicio del ejercicio	209.337	0	13.797	223.134
  1ª aplicación NIIF 9 (Nota 1)	(16.113)	15.664	(16)	(465)
  Saldo ajustado inicio del ejercicio	193.224	15.664	13.781	222.669
  Traspasos	(2.254)	1.794	460	0
  De stage 1:	(4.718)	4.150	568	0
  De stage 2:	2.437	(3.211)	774	0
  De stage 3:	27	855	(882)	0
  Nuevos activos financieros	45.675	1.795	871	48.341
  Bajas de activos financieros (distintas de fallidos)	(40.011)	(2.925)	(3.015)	(45.951)
  Fallidos	0	0	(1.379)	(1.379)
  Saldo al cierre del ejercicio	196.634	16.328	10.718	223.680

  El movimiento de la cobertura de los «Activos financieros a coste amortizado – Préstamos y anticipos» es el siguiente:

  Movimientos del fondo de deterioro del crédito a la clientela - 2019 (Millones de euros)
  	A Stage 1:	A Stage 2:	A Stage 3:	Total
  Saldo al inicio del ejercicio	695	741	4.277	5.713
  Dotaciones netas	21	(13)	400	408
  De stage 1:	(116)	32	219	135
  De stage 2:	(19)	(105)	142	18
  De stage 3:	(8)	(21)	(125)	(154)
  Nuevos activos financieros	183	112	344	639
  Bajas	(19)	(31)	(180)	(230)
  Utilizaciones			(1.308)	(1.308)
  Traspasos y otros	(142)	(20)	47	(115)
  Saldo al cierre del ejercicio	574	708	3.416	4.698

  Movimientos del fondo de deterioro del crédito a la clientela - 2018 (Millones de euros)
  	A Stage 1:	A Stage 2:	A Stage 3:	Total
  Saldo al inicio del ejercicio	1.412	-	5.404	6.816
  1ª aplicación NIIF 9 (Nota 1)	(440)	589	614	763
  Saldo ajustado inicio del ejercicio	972	589	6.018	7.579
  Dotaciones netas	(203)	(204)	475	68
  De stage 1:	52	23	180	255
  De stage 2:	(10)	(60)	(38)	(108)
  De stage 3:	(4)	(27)	55	24
  Nuevos activos financieros	134	77	415	626
  Baja	(375)	(217)	(137)	(729)
  Utilizaciones			(1.777)	(1.777)
  Traspasos y otros	(74)	356	(439)	(157)
  Saldo al cierre del ejercicio	695	741	4.277	5.713

  Movimientos del fondo de deterioro del crédito a la clientela - 2017 (Millones de euros)
  	Saldo a 31-12-2016	Alta por combinaciones de negocio	Dotaciones neta	Utilizaciones	Traspasos y otros	Saldo 31-12-2017
  Cobertura por riesgo de crédito del titular	6.679	1.088	554	(971)	(544)	6.806
  Préstamos y anticipos	6.679	1.088	554	(971)	(544)	6.806
  Entidades de crédito	0	0	4	0	(4)	0
  Sector público	4	0	62	0	11	77
  Otros sectores	6.675	1.088	488	(971)	(551)	6.729
  Cobertura por riesgo país	10	0	0	0	0	10
  Crédito a la clientela	10	0	0	0	0	10
  Total	6.689	1.088	554	(971)	(544)	6.816